데이타와 인센티브가 주는 통찰력에 대해서..

괴짜경제학 - 상식과 통념을 깨는 천재 경제학자의 세상 읽기
스티븐 레빗 외 지음, 안진환 옮김 / 웅진지식하우스 / 2005년 6월

이 책의 저자는 아주 재밌는 여러질문에 경제학적인 툴을 바탕으로 해답을 추구한다.

1. 교사와 스모 선수의 공통점은?
2. KKK와 부동산 중개업자는 어떤 부분이 닮았을까?
3. 마약 판매상은 왜 어머니와 함께 사는 걸까?
4. 그 많던 범죄자들은 다 어디로 갔을까?
5. 완벽한 부모는 어떻게 만들어지는가?
6. 부모는 아이에게 과연 영향을 미치는가?

위와 같은 질문에 대한 답변을 각종의 데이타와 데이타에 대한 경제학적인 분석, 통계학적인 분석을 통해서 상식을 가지고 진리에 접근한다. 회귀분석을 통해서 변수들의 관련성을 분석하고, 저자는 인과관계를 추론하여 복잡한 변수들 사이에 놓인 진실에 대한 통찰을 제공한다. 명확하게 제기하기에 저자의 주장은 반박당하기 쉽다. 하지만, 저자의 논거는 데이타를 근거로 하여 정밀하고, 성실한 분석작업을 거쳤기에 수긍이간다. 아마도, 저자의 선명한 주장은 반박당하기 쉽다는 것 때문에 오히려 진실처럼보이기도 한다.

미국의 90년대의 범죄율의 감소가 20년전에 낙태를 허용하는 법안의 통과로 인해서 만들어졌다는 주장은 정말로 참신했다. 그는 데이타 분석을 통해서 아주 논리적인 주장을 설득력있게 펼치고 있다. 마치 북경에서 나비가 날개짓을 하면, 뉴욕에 허리케인이 온다는 식으로 인과관계가 전혀 예측하지 못하는 거리와 시간차에 의해서 감춰지는 경우가 많겠구나하는 생각이 들었다.

스티븐 레빗에 의해서 경제학은 그 학문의 지평이 넓어지며, 일상생활의 많은 의사결정, 특히 국가 정책적인 정치적 의사결정에 있어서 좀더 과학적인 접근을 가능하게 해주고, 이 세상이 좀더 나은 세상이 되도록 하는 강력한 방법을 제시해준다고 생각된다. 요즘의 경영혁신프로그램중 6시그마가 사실 스티븐 래빗이 시험하는 것과 같은 것 아닌가 생각된다. 기업 경영도 수많은 변수들이 존재하는 복잡계이고, 경제학은 똑같이 기업경영에 적용될 수 있으리라 생각된다.

사람들은 인센티브에 민감하게 반응한다. 그것이 네가티브한 것이든 포지티브한 것이든 모든 인센티브는 설계될 당시에는 예측할 수 없었던 다양한 문제를 유발한다. 기업에서는 야근에 보상하기 위한 인센티브를 이용해 야근을 하지 않아도 될 야근을 하는 경우도 있다. 이때는 인센티브 금액의 적정성에 의해서 영향을 받게 되어 있고, 금액, 심리적, 사회적평판등 다양한 인센티브에 의해서 사람들은 행동의 변화를 가져오고, 이모든 것은 데이터로 측정된다면, 유의미한 통찰력을 가져온다.

우리나라도 강력한 산아제한 정책에 의해서 현재의 저출산에 이르렀는지, 다른 요인인지, 경제학의 잦대를 들이되어야할 많은 문제가 산적해있다. 래빗의 시각은 사회정책 수립, 경영분야에 있어서 과거의 질적인 판단과 논리라는 제한된 툴만을 가졌던 분야에 혁명을 불러 일으키리라 생각한다.

다시 읽어본 버핏, 신화를 벗다.

버핏, 신화를 벗다 - 워렌 버핏 경영의 비밀
제임스 올러클린 지음, 조성숙 옮김 / 이콘 / 2004년 6월

워렌 버핏은 대중적으로 유명하면서도, 대중적으로 잘못이해되고, 그의 성공의 비결은 공개적으로 알려졌음에도 불구하고, 그 비결을 제대로 이해하고 있는 사람은 극소수라고 리뷰어는 생각한다. 이 책은 워렌 버핏의 투자의 방식과 그에 대해서 이해할 수 있도록 방법을 제시한다고 생각한다. 이 책은 워렌버핏의 투자의 비밀이 무엇이며, 워렌버핏이 버크셔헤서웨이를 통해서 무엇을 해왔으며, 무엇을 이루려고하는지를 특히 그의 철학과 사고의 깊이에 초점을 두어서 분석하였다. 그가 실질적으로 해왔던 개별적인 투자 의사결정을 다루는 내용이나, 그의 자회사의 스토리등은 이미 다른 책들이 많이 나와있다. 국내의 번역된 책으로 리뷰어가 읽은 책을 소개하면 <워렌버핏 투자법>  <워렌 버펫 완벽투자기법> <워렌버핏이 선택한 CEO들> <나는 사람에게 투자한다> <주식투자 이렇게 해라> 등은 전부 워렌버핏과 그의 투자 방식을 다루고 있다.

그리고, 워렌버핏이 항상 곁에 두고 읽었다는 벤자민 그레이엄의 <현명한 투자자>, 필립피셔의 <위대한기업에 투자하라>는 반드시 읽어봐야 워렌버펫의 투자방식을 이해할 수 있다.

다시 이 책으로 돌아와서, 이 책은 워렌버핏이 젊은 날에 버크셔헤서웨이라는 낡은 섬유업종에 속한 기업을 인수한후, 최대한의 노력을 기울여서 경영을 정상화해보려했고, 최고의 우수한 경영진이 있었음에도 붉구하고, 이미 쇠락한 업종에서 어려움에 처한 기업을 살리는 것은 아무리 우수한 경영진이 있어도 힘들다는 것을 이해하고, 사업과 조직의 관성이 존재함을 깨닫고 그의 투자철학의 변화를 보인 부분을 집중적으로 부각시킨다. 이부분은 그가 찰리멍거로부터 영향을 받으면서 그 유명한 랄라팔루자라는 인식의 폭팔을 경험을 하게 되면서, 내부적관점에서 벗어나 다양한 지식의 유형틀을 인식하면서 힘을 갖게된 부분을 조명한다. 멍거는 정신 모델이라는 현실을 분석하고 인식하는 틀을 가지고 이세상을 인식하는 나름의 방법을 가지고 있었는데, 이 부분은 피터센게가 그의 유명한 <제5경영>에서 이야기하는 학습조직과 유사한 시스템적인 사고를 가르키는 것 같다. 찰리멍거와 버핏은 투자세계를 구성하는 자신들만의 학습조직을 건설하기 시작하면서 비약적인 발전을 이루게 된다. 워렌버핏은 조직의 관성을 그런 하나의 정신모델로 받아들이면서, 자신의 자회사의 CEO들이 자신이 속한 사업의 관성에 빠져들어서 낮은 자본수익률과 지속적인 투자라는 바람직하지 않은 상황에 빠지지 않고, 전체적이고, 외부적인 시각을 갖게 하기 위한 나름의 구조적인 방법을 모색하고, 그것을 하나의 이론으로 만들고, 자신의 제국에서 그런 개념을 실행에 옮겼음을 보여준다.

버핏이 만들었을 모델들을 일부 소개하면 다음과 같다. 버핏이 독점력을 소유하고 운영하는 이유는 평균회기 때문이다. 장기적으로 수익이 예측가능하며, 예측된 수익을 바탕으로 가치를 평가할 수 있으며, 주식시장이 단기적으로는 인기투표기처럼 작동하더라도, 장기적으로는 가치에 수렴하기 때문이다. 올바른 인격을 가진 사람만을 버크셔의 경영진으로 뽑는 이유는 변화를 거부하는 인간 본성 때문이다. 즉, 최고경영진을 가르칠려고 노력을 해보았으나 변화의 어려움을 과거의 실패로부터 경험했기 때문이다. 때리기 좋은 공만 치는 이유는 시장이 대체로 효율적이기 때문이다. 좋은 여건의 자신이 훌륭하다고 판단되는 조건의 회사만을 투자하였기때문에 장기적으로는 이득을 보았다. 훌륭한 회사만을 인수하는 이유는 "훌륭한 경영진이 여건이 안좋기로 유명한 회사를 살리기 위해 고군분투한다 해도 회사의 어려움은 그대로 유지되기" 때문이다. 또한 버핏이 특별한 방식으로 인수를 하는 이유는 성공적인 합병을 달성하기가 쉽지 않기 때문이다. 버핏은 혼자서 투자의사 결정을 하였고, 매도희망자를 그대로 경영진으로 앉혔으며, 복잡한 듀딜리전스등을 하지 않았다. 매도희망자가 가격을 제시하게하여, 신속한 협상을 하였다. 자신에게 이런 제한을 가하는 것은 그가 약간만 벗어나서 행동해도 실패의 확률이 상당히 커진다는 점을 인정하는 것이다.

또한 그런 조직에 관성에 빠지지 않으면서, 효율적으로 자본을 배치하는 자본배치가로서 자신을 위치지우고, 전체적인 버크셔 헤서웨이의 시스템이 선순환을 하는 구조를 만들기위해서 실수를 거듭하면서도 능력의 영역이라는 뛰어난 개념을 만들어내면서, 투자의 세계를 개척하고, 자회사의 CEO들을 동기부여하는 자신만의 방식을 발굴해낸다.

이 책에서 주장하는 내용은 워렌버핏의 심오한 마인드와 그의 심오한 방식을 묘사하고 있어서 이해하기가 쉽지 않다. 하지만, 시간을 두고 연구한다면, 워렌버핏의 방식을 충분히 이해할 수 있고, 그의 투자의 방식을 현재에서도 똑같이 적용할 수 있다고 믿는다.

서비스 기업에서 적용되는 식스시그마 사례

서비스 이노베이션 엔진, 6시그마
노재범.이팔훈.이승현 지음 / 삼성경제연구소 / 2005년 1월

이 책은 서비스 기업에서 적용된 식스시그마 사례는 어떤 것이 있으며, 어떤 포인트로 살펴볼 것인가에 관한 책이다. 비교적 정리가 잘 되어 있으며, 해외의 사례뿐 아니라, 국내의 사례도 많이 소개되고 있는 것이 장점이다.

IT 소프트웨어 업계에서 일하는 리뷰어의 입장에서 인도의 위프로테크놀러지의 6시그마 사례는 흥미로웠다. 국내에서도 삼성네트웍스등의 IT기업의 사례, 금융업 등 다양한 서비스업계에서 적용된 6시그마 사례는 6시그마의 도입을 검토하면서 스터디를 하는 기업에겐 좋은 정보가 되는 책이라는 생각이 들었다.

하지만, 많은 사례를 다루다보니, 개괄수준에서만 접근하고, 좀더 상세한 사례를 자세하게 6시그마 적용사례를 볼 수는 없었고, 성공전략에 포인트를 맞추어서 6시그마를 서비스 기업에서 적용하면서 중요한 포인트들이 무엇이 있는가에 대한 분석도 아쉽다. 아마도 많은 자료를 모아서 적절한 분량으로 전달을 하려다 보니 그렇게 된 것 같다.

어쨌든, 서비스기업의 식스시그마 검토의 입문서로서는 좋은 책이라 생각된다.

진흙속의 진주

오프라 윈프리 - 신화가 된 여자
자넷 로우 지음, 신리나 옮김 / 청년정신 / 2002년 3월

14세에 조산아를 출산했고, 단지 남자에게 너무 빠진 이유로 때문에 마약을 했으며, 몸무게가 100kg을 넘었다가 다이어트를 하고, 마라톤완주를 한 여자, 자신의 이름 오프라를 거꾸로한 하포 그룹의 CEO인 오프라 윈프리, 그녀는 불우한 어린 시절을 자신은 무언가 특별한 사람이 될 것이라는 자신에 대한 높은 기준을 바탕으로 토크쇼계에서 신화적인 인물이 되었으며, 미국사회에서 어마어마한 영향력을 가진 흑인 여성 토크쇼 진행자가 되었다.

그녀의 영향력이 얼마나 높은지, 거의 오프라 윈프리에 대한 추종은 종교적인 수준이다. 그녀는 그녀의 불우한 어린시절을 딛고 일어서서, 아이들의 교육에 관심을 가지고 있으며, 스스로를 수렁속에서 위대하게 만들어준 독서에 대한 열정을 자신의 토크쇼에도 반대를 무릅쓰고 담았다.

그녀가 밝힌 자신의 성공 계명은 다음과 같다.

1. 네인생을 다른 사람을 즐겁게 하기 위해 살지 말라.
2. 출세하기 위해 외모에 마달리지 말라.
3. 사업과 개인의 사생활에서 조화와 연민을 구하라.
4. 등 뒤에서 헐뜯는 사람들을 없애고 나를 더 높은 곳으로 올려줄 수 있는 사람들로 주위를 채워라.
5. 친절해라.
6. 음식이건 술, 마약이나 행동 습관들이건 간에 중독될 만한 것들을 없애라.
7. 본인만큼 똑똑하거나 아니면 더 똑똑한 사람들과 함깨해라.
8. 동기부여를 하는 것이 돈이라면 잊어버려라.
9. 절대 네 힘을 다른 사람에게 넘겨주지 말라.
10. 꿈을 추구함에 있어 꾸준히 하라.

그리고, 한 대학 졸업 축사에서 밝혔던 인생에 대한 중요한 교훈 다섯가지는 다음과 같다.

1. 인생은 여행과 같다. 매일매일의 경험이 여러분에게 진짜 자신이 누구인지를 가르쳐줄 것이다.
2. 사람들이 자신이 어떤 사람인지를 여러분에게 보여줄때 처음에는 그들을 믿어라. 트ƒ‰ 남자와의 관계에서는 더욱 도움이 된다. 상대방이 여러분에게 메시지를 억지로 전달하려고 노력하도록 하지 말라.
3. 상처를 지혜로 바꾸어라. 실수는 모든 사람이 한다. 다만 그 실수란 당신이 잘못된 길을 가고 있다는 것을 알게 해주는 하느님의 배려이다.
4. 매사를 감사해라. 고마운 일들에 대한 매일의 일지를 만들어라. 그것이 인생에서 어디에 초점을 많이 두어야할지를 알려 줄 것이다.
5. 인생에서 할 수 있는 가장 높고 넓은 꿈을 꾸어라. 인생은 여러분이 믿는 대로 이루어지기 때문이다.

그의 마직 말, 인생은 자신이 믿는 대로 이루어지며, 자신이 꿀 수 있는 최상의 꿈을 꾸라는 오프라의 말을 그녀 자신의 자신의 삶을 통해서 입증하였기 때문에 그 말에 무게감이 실리고, 그녀의 말에 귀굴이게 된다.

그녀의 인생은 <네안에 잠든 거인을 깨워라>에서 앤서니 라빈스가 이야기 했던 기적과 같이 자신이 믿는 대로 인생을 만들어간 사람의 모습으로 비춰지고, 운명은 자신이 창조하는 것이라는 것을 확신하게 만들어준다.

이나모리가즈오의 최신 저작

카르마 경영 ㅣ 서돌 CEO 인사이트 시리즈
이나모리 가즈오 지음, 김형철 옮김 / 서돌 / 2005년 9월

이나모리가츠오는 27살에 교세라를 창업하여 세계100대기업으로 키워낸 일본의 유명한 경영자이다. 마스시다고노시케와 더블어 경영의 신이라 불리며, 그의 기업은 아메바라는 독특한 셀단위 경영을 하는 것으로 유명하다.

<손대는 사업마다 성공으로 이끄는 길><성공을 향한 열정><CEO to CEO>등의 저서가 국내에 소개되어 있다. 이나모리 가츠오의 책은 성공에 대한 열정과 힘을 주고, 마음의 힘에 대해서 역설하고 있어서, 어려울때 읽으면서 큰 힘을 받을 수 있는 책이다.

대기업을 맨손으로 일구어낸 그가, 말년에는 불교에 귀의하여 탁발승으로서 전국을 누비면서 자신의 새로운 인생을 개척하고 있다. 그런 그가 최근에 쓴 책이다. 사업을 하나의 수행으로 여기는 그의 마음, 사심없이 타인에게 봉사를 하기 위한 방편으로서 사업을 생각하는 그의 마음과 어떻게 살아야하는가? 인간으로서 올바른 삶이란 무엇인가?에 대해서 진지하게 질문을 던지고, 독자들에게 힘을 준다.

어떤 고난과 역경도 사실은 마음먹기에 달려 있고, 진정으로 바라는 것은 모두가 이루어진다는 것을 이나모리 가츠오의 이 책을 읽으면서 다시한번 되뇌이게 된다. 책이 페이지수가 많지 않고, 에세이처럼 쉽게 읽혀나간다.