수익성과 안정성을 겸비한 펀드는 없을까.
은행에 돈을 넣어 놓자니 금리가 너무 낮고 주식에 직접 투자하자니 원금마저 손해볼 것 같아 불안하기만 한 투자자들의 고민이다.
이같은 투자자를 위한 펀드가 안정적인 수익을 추구하는 공모주형,펀드 오브 펀드형,시스템형,배당주형 등 일명 ‘안심형 펀드’.
대투증권 남명우 부장은 “연초 주식시장이 상승 분위기를 연출함에 따라 주식형펀드에 대한 투자자들의 관심이 살아나고 있는 가운데 ‘안심형 펀드’가 인기를 끌고 있다”고 말했다.
우선 자산의 대부분을 채권에 투자하면서도 30% 이내로 공모주에 투자해 주식투자 효과를 얻는 공모주형 펀드가 관심을 끌고 있다.
공모주 펀드는 대체로 채권형 펀드에 비해 수익률이 높고 주식형에 비해 안정적이라는 장점이 있다. 현재 판매되고 있는 공모주 펀드는 동양종금증권의 ‘태광업그레이드혼합펀드’,한투증권의 ‘부자아빠주식플러스펀드’ 등이 있다.
시스템형 펀드는 목돈을 한꺼번에 투자하지만 투자금액으로 일시에 주식을 사는 것이 아니라 시장 상황에 따라 주식을 분할 매수해 안정적 수익을 추구하는 상품. 대투증권이 판매중인 ‘클래스원 타겟분할매수 주식혼합펀드’의 경우 초기 주식 편입비율을 10%로 설정한 후 매월 1회 자산의 약 3% 정도씩을 정액 분할매수해 주식 편입비율을 늘려나간다.
최근 인기를 모으고 있는 펀드 오브 펀드는 서로 다른 투자목적을 가진 여러 종류 펀드에 동시에 투자하기 때문에 위험분산 효과가 크다.
하나은행과 삼성증권은 미국 유럽 일본 등에서 운용되는 주식형 및 채권형 펀드 가운데 우수한 성과를 지속적으로 내고 있는 7∼8개 펀드에 투자하는 ‘삼성 글로벌 베스트’를 판매하고 있다. 국민은행,한국씨티은행,한투증권,CJ투자증권 등 대부분의 은행과 증권사도 앞다퉈 펀드 오브 펀드들을 내놓고 있다.
지난해부터 배당 수익률이 은행 예금 금리를 앞서면서 배당주 펀드도 안정적인 수익을 내는 펀드로 주목받고 있다. 배당주 펀드는 주로 배당 수익률이 높은 종목에 투자하는 상품. 이들 종목은 외국인 선호주가 많아 주가 하락기에 하락폭이 상대적으로 작다는 장점도 있다.
삼성증권이 판매중인 ‘삼성배당플러스혼합펀드’는 예상 배당 수익률 대비 주가가 저평가된 가치주에 주로 투자하고 있다. 또 배당률이 높은 종목으로 구성된 배당지수(KODI)에 투자하는 한투증권의 ‘부자아빠 배당지수 인덱스펀드’도 판매되고 있다.
맹경환기자
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