탐욕경제 - 슈퍼 글로벌 금융위기?

탐욕 경제 - 부의 분배 메커니즘을 해부하다 ㅣ 화폐전쟁 5
쑹훙빙 지음, 홍순도 옮김, 박한진 감수 / 알에이치코리아(RHK) / 2014년 7월

인류의 모든 활동은 부의 창조와 부의 분배의 범주에서 벗어나지 않았다고 해도 과언이 아니다. 부의 창조는 경제로 부의 분배는 정치로 이야기할 수 있는데, 이를 동시에 연구한 정치경제학의 시각으로 슈퍼 글로벌 금융위기를 예측하고 있는 <탐욕경제> 이 책의 저자 쑹훙빙은 <화폐전쟁>으로 2008년 금융위기를 예측한 인물로 유명하다. 탐욕경제를 잘 설명할 수 있는 말은 ‘산에 비가 오려 하니 바람이 누각에 가득하다 (山雨欲來風滿樓)’이다. 우리말로는 폭풍전야로 이야기할 수 있다. 그리고 이 책의 상당부분이 바로 누각에 바람이 가득 차는 과정을 보여주고 있다. 좀더 쉽게 이해를 하려면 바람대신 거품이라는 말을 사용하면 좋을 듯 하다.

미국의 부동산시장과 주식시장의 상승세가 과연 미국의 경기회복의 증거가 될 것인가? 쑹훙빙은이 질문에 대해 미국의 경제의 건강상태를 직접 분석함으로써 절대 아니라는 답을 도출해낸다. 경제기초의 여건 개선이나 마켓메이커의 경기부양 같은 실물경제의 회복이 아닌 대대적인 자본 투입으로 만들어내는 허상에 가까운 모습이기 때문이다. 미국은 양적완화정책을 통해 신기루에 가까운 지금의 모습을 만들어내고 있는데, 만약 중앙은행이 무너지지 않은 채로 조폐기만 계속 돌릴 수 있다면 자산가격을 무한대로 상승시킬 수 있을 것이다. 그렇다면 인류는 ‘영구적인 경제기관’을 찾은 것과 마찬가지이다. 하지만 양적완화는 필연적으로 달러화의 가치를 떨어트리게 되고, 자국의 화폐 신용도를 지켜내지 못하는 국가에게 국민이 신뢰를 보내는 일은 없을 것이다. 그리고 은행조차 재산을 제대로 지켜내지 못한다면 주권시장, 채권시장, 외환시장의 안정성은 사상누각의 형상이 될 것이다.

그래서 미국은 달러화의 위상을 유지하기 위해 금과 은 가격의 하락을 조작하면서 1013년 4월 금 가격 폭락을 만들어냈다. 1971년 금태환 정지 선언 이후 달러화와 금의 연결고리 끊어지면서, 인간의 탐욕이 제어장치를 잃게 된 것과 마찬가지의 형태가 되었다. 그런데 아무리 그런 정책으로 달러화의 가치를 지키려고 해도, 사람들에게 금은 화폐로 인식되어 있다는 것이 문제가 된다.  금 가격 폭락을 이끌어냈지만, 도리어 투기꾼이나 부자들의 축재의 수단으로 사용하면서 사람들은 실제로 유통되고 있는 금의 양에 대한 의문을 갖게 되었다. 이에 독일이 뉴욕연방준비은행에 맡겨둔 금을 회수하겠다는 발표를 하면서 문제점이 커지기 시작한다. 결국 독일중앙은행과 뉴욕연방준비은행이 협상을 통해 7년에 걸쳐 300톤의 금을 돌려주기로 하면서 사건은 수습되는 듯 했지만, 이는 미국이 갖고 있는 유동성의 위기를 제대로 보여준 사건이라고 할 수 있다.

이처럼 실물경제가 뒷받침 되지 않은 경제부흥은 국가가 국민이 아닌 자본을 위해 움직이는 결과를 만들어내게 된다. 개인의 탐욕이 아닌 이익집단의 탐욕 그것도 제도적으로 보장되고 법의 보호를 받는 탐욕을 통해 정부가 수행해야 할 ‘부의 분배’는 사라지게 된다. 그 결과 미국은 1927년 이후 처음을 절정에 달한 부의 양극화가 이루어졌다. 문제는 이것이 단순히 미국이라는 하나의 국가에 한정되는 것이 아니라는 것이다. 금융글로벌 시대에서 세계 각국은 긴밀하게 연계되어 있고, 미국의 현재를 제대로 진단함으로써, 세계 경제가 회복 중이라는 긍정적인 전망에 물음표를 찍을 수 밖에 없게 한다. 정말 말 그대로 폭풍전야일지도 모른다는 위기감을 갖게 하는 책이다.