FNA - 재정 설계할때 기초적인 자료입니다. 본인의 인생플랜에 대해서 생각해보시고
하단의 내용을 바탕으로 플랜을 하나씩 하나씩 세워보시고 그다음에 구체적으로
어떤 금융상품을 이용할것인지 플랜을 짜보시는것이 도움이 되겠네요.~
-가정 월 수입
-가정 월 생활비
-가계 부채( 대출금 등)
-금융 자산 및 부동산 자산
-주택자금 년후 만원
-교육자금 년후 만원
-가정 월 보험료
-예상노후 월 생활비 년후 만원
-예상노후기간
재정설계를 통하여 재정상태를 파악하고 필요자금과 준비 자금을 계산하여 합리적으
로 설계 되어야 합니다.
[재정목표 설정]
1.자녀 교육을 위한 자금을 얼마나 저축해야 한다고 생각하십니까?
2.주택구입(확장)을 위한 기간은 어느정도 예상하고 있습니까?
3.노후준비를 위한 저축 및 투자를 하고 있습니까?
4.언제 퇴직할 생각이십니까?
5.세금우대 비과세등의 세제혜택이 있는 금융상품에 투자하고 있습니까?
6.만약 본인이 불의의 사고나 질병으로 일을못한다면 이러한 위험에 대비해 어떠한 준비가 되어 있습니까? 그리고 그준비에 만족하십니까?
7.가족을 위한 질병이나 사고에 대비한 생명 보험에 대해서는 어떻게 생각하십니까?
8.만약 본인의 경제적 능력을 상실했다고 가정하면 준비된 자산으로 남은 가족들이 언제까지 현재의 생활 수준을 유지할수 있다고 생각하십니까?
9.수입중 몇%를 저축해야 할까요?
10.돈을 투자할 때 본인의 투자 성향은 어떻습니까? 고위험/고수익을 추구합니까? 저위험/저수익을 추구합니까?
11.앞으로 몇 년간 더 일할 수 있다고 생각하십니까?