챗GPT 업종별 사용설명서(금융업)

챗GPT 업종별 사용설명서 증권·은행·보험
송준용 지음 / 여의도책방 / 2025년 8월

챗GPT 업종별 사용설명서 : 증권·은행·보험. 

/ 금융업 편 /

저자: 송준용

       챗GPT를 업무에 활용하고 있지만, 내가 처한 업종에 이것을 어떻게 하면 조금더 구체적으로 활용할 수 있을까에 대한 고민이 생깁니다. 물론 이러한 목마름과 구매욕구에 초점을 맞춰 구체적인 사용방법을 제시하는 도서도 조금씩 출간되고 있지만 아직까진 구체적이고 세밀한 사용방법은 본인만의 노하우로만 간직하고 계시는 분들이 많습니다. 부족한 구체적인 가이드, 바로 이 지점을 날카롭게 짚어낸 책이 「챗GPT 업종별 사용설명서 : 증권·은행·보험」입니다.

​       이 책은 단순히 AI가 뭔지, 챗GPT가 어떻게 동작하는지를 설명하는 수준에서 멈추지 않습니다. 금융업종과 관련한 활용 사례를 체계적으로 정리하고 있어, 해당업종에 있는 독자라면 바로 접목할 수 있는 실전 아이디어를 얻을 수 있습니다. 쉽게말하자면 "챗GPT 금융업 응용편"이라 할 수 있습니다.

읽으면서 특히 흥미로웠던 점은, ‘아직까지 챗GPT는 전문가의 대체제가 아니라 업무 효율을 극대화하는 협력자’라는 관점을 지울수가 없다는 것입다. 즉, AI에게는 단순 반복 업무를 맡기고 사람은 창의적이고 전략적인 부분에 집중할 수 있도록 해야 하겠다는 것입니다. 실제로 책 속에는 증권·은행·보험업에서 자주 사용할 수 있는 실전용 프롬프트 예시가 풍부하게 들어 있어, 읽고 나서 바로 따라 해볼 수 있는 실용성이 매우 돋보였습니다.

​       저자 송준용님은 금융권 출신이 아님에도 불구하고 「챗GPT 업종별 사용설명서 : 증권·은행·보험」를 출간했습니다. 금융권 출신이 아니기에 오히려 금융사 내부에서 보지 못하는 관점을 많이 발견하는 듯 합니다. 

       이 책을 세 가지로 분류해봤습니다. 

​1. 기본기 다지기 – 글로벌 컨설팅사 PwC의 6가지 생성형 AI 활용 패턴을 기반으로, 금융권 누구나 공통적으로 적용할 수 있는 기본 프롬프트 훈련을 제시합니다.

2. 영업 조직 활용 – 고객 성향 분석, 맞춤 상담 시나리오, 투자 제안서 작성, 리스크 커뮤니케이션 등 ‘현장 영업’에 즉시 활용 가능한 프롬프트 템플릿을 담았습니다.

3. 경영기획 조직 활용 – 시장 트렌드 분석, 경쟁사 모니터링, 규제 변화 대응, 전략보고서 작성, 리스크 시나리오 분석 등 전략적 업무에 맞춘 접근법을 제시합니다.

       이 책은 챗GPT에 대한 활용법만이 아니라 AI 환각 문제, 규제 준수, 개인정보 보호, 윤리적 활용까지 짚으며, 금융권에서 반드시 고려해야 할 위험 요소와 대응 전략을 함께 다루고 있습니다. 특히 AI의 환각 문제는 챗GPT를 참고하여 보고서를 쓰는 분들께는 매우 중요한 사항이므로 보완사항을 꼼꼼히 만들어 잘 대처해야 한다는 생각마저 들었습니다. 

AI 환각문제 : 

없는 사실을 실제 현실처럼 말하는 거짓말.

​챗GPT가 인간을 대체할 것인가에 대한 논란이 뜨거워지고 있습니다. 현재로서는, 그리고 아직까지는 생성형 AI는 만능 솔루션이 아니라, 금융 전문가의 역량을 확장하는 협력자인 것 같습니다. 

싸우지 않고 승리하는 지혜, 손자병법

손자병법 - 싸우지 않고 승리하는 지혜 ㅣ 한 권으로 끝내는 인문 교양 시리즈
시마자키 스스무 지음, 양지영 옮김 / 알에이치코리아(RHK) / 2025년 2월

손자병법은 2500년전의 쓰여진 병법서이나 현대인에게 여전히 읽혀지는 베스트셀러다. 손자병법은 전쟁터에서 뿐만 아니라 현대를 살아가면서 발생하는 마찰과 경쟁에서 응용할 수 있는 내용이 많기 때문이다. 손자병법을 읽다보면 자신에게 부족한 부분이 명확해질 뿐아니라 구체적 지침도 얻을 수 있다. 싸우지 않고 적을 이기는 기술과 같은 현명한 가르침을 통해 현대를 살아가는 사람들에게 지혜서로 사용되었으면 한다. 

​손자병법의 많은 가르침 중에서 졸속의 미학은 고민만 하고 행동하길 주저하는 사람들에게 꼭 한번 정도는 말해주고 싶은 전략이다.

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이 책은 손자병법의 가르침을 일러스트와 함께 현대어로 바꿔 설명하고 있다. 

예를 들면 "졸속의 미학"이란 개념을 "속전속결만이 답이다"라 바꿔 말한다. 

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졸속의 미학

졸속은 성급하고 졸렬한 일 처리를 비판할 때 사용하는 부정적인 의미의 대표 단어다. 그러나 손자병법에선 졸속의 미학이 필요하다고 말한다. 

손자병법에서 말하는 졸속의 미학이란 완벽함보다는 신속한 의사결정과 실행을 통해 이기는 것을 강조하는 개념이다. 

전쟁은 사람이 죽고 사는 것이 달려 있는 위험한 일이다. 누군가를 죽이려는 사람은 그만큼 본인도 죽을 위험에 노출되어 있다고 생각하는 것이 옳은 판단이다.  

'궁하면 쥐도 고양이를 문다'고 했다. 비록 승세를 쥐었다 하더라도 사람을 너무 궁지에 몰아세우면 어떻게 될지는 아무도 모른다. 전쟁터는 모두에게 위험한 곳이다. 

적과의 싸움에서는 누구나 100% 완전 항복을 받아내고 싶어한다. 완벽은 아름다운 것이기 때문이다. 그러나 그 완벽함을 위해 부담해야 할 것이 너무 많다면 그 완벽함을 과연 이뤄내야 할지 다시한번 생각해봐야 한다. 완벽함에서 부족한 10%를 메꾸기 위해 투입되어야 하는 자원은 10%가 아닌 30~40%, 혹은 그 이상이 될 수 있다. 상대방으로 부터 한 개를 얻고자 나의 것을 세 개나 네 개, 혹은 그 이상을 써야 한다면 이는 낭비이며 불필요한 희생이다. 따라서 불필요한 완벽주의를 버리고 신속하게 일을 처리하는 것이 더 이상적이라 말할 수 있다. 이것이 졸속의 미학이다. 

졸속의 사례

현실세계에서도 졸속의 미학이란 원칙이 드러난 사례들이 몇가지 있다. 

구글의 ‘베타 서비스’ 전략이다. 

구글은 완벽한 제품을 내놓기보다 불완전해도 빠르게 출시하고, 사용자 피드백을 받아 개선해 나가는 방식을 택하였다. 지메일(Gmail), 구글 맵스 등 많은 서비스가 오랜 기간 ‘베타’ 딱지를 달고 있었는데, 완성되기를 기다리지 않고, 졸속처럼 보이는 빠른 출시로 시장을 선점한 것이다. 

걸프전의 사례도 마찬가지다. 

미군은 이라크 전쟁 당시, 장기간의 완벽한 준비보다 단기간에 압도적인 공습으로 전쟁을 빨리 끝내는 전략을 선택했다. 전 세계는 이 전쟁이 몇개월은 지속될 것으로 예상했으나, 불과 42일 만에 이라크에 항복을 받아내면서 전쟁이 종결되었다.

졸속의 미학은 『완벽보다 실행, 실행 속에서의 완성』이란 측면에서 접근하는 자세이다. 완벽을 추구하다가 기회를 자주 놓쳐버리는 사람이라면, 이리저리 주저하다가 습관적으로 시기를 놓치는 사람이라면 한 번은 깊이 생각해 봐야 하는 자세일 것이다. 

사례로 학습하는 기본 경매

사례로 학습하는 기본 경매 - 실패 없는 경매 투자를 위한 사례 분석 기본서
김민솔.이실장.차건환 지음 / 두드림미디어 / 2025년 8월

“실패는 과정일 뿐, 버티면 기회가 된다. 경매의 진짜 비밀.”

일반적으로 경매를 배울 수 있는 방법은 학원을 다니거나, 경매관련 서적 등을 통해 독학으로 배우는 방법을 사용한다. 

독학, 독학은 학원수강에 비해 저렴한 경비로 경매를 배울 수 있다는 측면에서 강점을 보인다. 그런데 막상 실제 경매 물건을 보면 책에서 얻은 정보로는 분석하기 어려운 것들이 너무 많다. 책에선 아주 대표적인 경매 사례들을 담고 있기 때문이다.

부동산 권리분석에 대한 설명, 경매로 돈을 번 영웅담 등은 시중에 많으나 경매 실전 투자 시 물건 선별에 필요한 안목을 기를 수 있는, 수익으로 이어지는 '진짜' 정보는 찾아보기 힘들다. 그렇기 때문에 많은 사람들이 학원수강으로 경매를 배우기도 한다. 그러나 학원을 다닌다고 해서 진짜 정보를 발견해내는 힘을 반드시 기를 수 있다는 보장은 없다. 학원에서는 커리큘럼에 맞춰 정형화된 일반적인 강의를 제공하는 경우가 많기 때문이다. 따라서 학원에서 공부하든, 독학으로 공부하던 결국 스스로 찾아서 끊임없이 공부해야 한다.

경매에서 가장 중요한 파트는 '권리분석'이다. 권리분석을 제대로 하지 않으면, 비록 낙찰받았다 하더라도 문제가 생겨 큰 손해를 볼 수 있다. 권리분석은 말 그대로 해당 부동산에 어떤 권리가 설정되어 있는지를 파악하는 작업이다. 근저당권, 전세권, 임차권, 가압류, 가처분 등 수많은 권리들 중 경매를 통할 때 어떤 것이 '소멸되는 권리'이고, 어떤 것이 '인수해야 하는 권리'인지를 판단하는 것이다. 독학으로 경매를 배우려는 사람은 권리분석을 반복적으로 연습해야 한다. 물론 처음에는 권리분석을 하는데 시간이 오래 걸리지만, 익숙해지면 짧은 시간내 물건 분석이 가능해진다. 

수많은 책과 강의를 통해 권리분석이나 절차를 익혀도, 실제 수익을 내는 것은 전혀 다른 문제다. 정보의 비대칭성과 낙찰 경쟁 심화, 잘못된 판단으로 인한 손실, 초심자의 행운 뒤에 오는 좌절 등 누구나 겪는 어려움은 경매의 본질을 드러낸다. 이 책은 저자가 경매를 배우면서 알게 된 '진짜' 정보를 이 <사례로 학습하는 기본 경매>에 담았다. 

어느 책이라도 경매에 관한 모든 내용을 담을 수는 없다. 

반복 학습을 통해 책에 담긴 지식을 내 것으로 만들어 경매에 관한 통찰력이 한단계 더 업그레이드 되었으면 한다.

참고로 이 책은 사례를 통한 분석기본서이다. 다양한 사례를 분석하는 내용이기에 이를 이해할만한 경매에 관한 용어나 절차 등에 관한 기초지식은 가지고 있어야 할 것이다.

팔지 않아도 팔리는 마케팅의 비밀

팔지 않아도 팔리는 마케팅의 비밀 - 카피부터 쇼츠까지 작은 회사도 따라 할 수 있는 마케팅 전략
신승철(글천개) 지음 / 비즈니스북스 / 2025년 8월

"세계 최고의 상품이지만 잘 팔리지 않는 이유는?" 

     세계 최고의 품질, 세계 최고의 상품을 만들었지만 잘 팔리지 않는다??? 

     왜 그럴까?

     도대체 안팔리는 이유는 뭘까?

해답은 너무도 간단하다.

내게 필요하지 않기 때문이다. 

또한 그것이 내게 필요한 상품일지라도 하더라도 그것이 내게 필요한 상품임을 소비자에게 각인시키지 못하면 팔리지 않을 것이다. 

오늘날 시장은 제품과 서비스가 넘쳐나고 소비자의 눈과 귀는 수많은 광고와 메시지 속에서 갈피를 잡기 어렵다. 이런 환경에서 단순히 ‘좋은 제품’을 만드는 것만으로는 더 이상 성공을 담보할 수 없다. 『팔리지 않아도 팔리는 마케팅의 비밀』은 바로 이 치열한 경쟁 속에서 어떻게 소비자의 마음을 얻고, 스스로 다가오게 만드는 전략을 제시한다. 이 책이 강조하는 핵심은 ‘억지로 팔지 않아도 소비자가 자연스럽게 선택하는 브랜드’를 만드는 것이다. 

시장은 단순히 거래의 공간이 아니다. 관계와 신뢰가 축적되는 장으로 해석한다. 결국 팔리지 않아도 팔리는 힘은 단발적인 광고 효과가 아니라 지속적인 공감과 차별화된 스토리에서 나오는 것이다. 

서점에서 흔히 볼 수 있는 마케팅 책들은 그 기법과 도구 중심으로 접근한다. 그러나 진정한 마케팅은 소비자의 심리를 파고들어야 한다. 고객은 ‘왜 어떤 브랜드는 자석처럼 끌리는가’라는 근본적 질문을 스스로에게 던지고 이를 통해 고객에게 접근하는 방법을 찾아야 한다. 

돈을 버는 기본적인 매출공식이 있다. 

 “매출 = 유입량 × 전환율 × 단가”  이다.  

이 간단한 계산속에 사업의 핵심이 들어 있다. 

유입량을 늘리든, 전환율을 높이든, 단가를 올리든...

세 가지 중 하나만 바꿔도 매출은 즉시 반응을 한다. 

간단한 매출공식이지만 이는 단순한 계산법이 아니다. 

행동 방침과 전략을 정립하는 도구다 .

오늘부터 이 공식을 기준으로 매출을 끌어올려라. 

어떤 이들은 “복잡하게 생각할 것 없이 열심히 팔기만 하면 되지 않나요?”라면 되묻곤 한다. 

대부분의 판매자는 ‘팔기’부터 생각한다. 

하지만 이런 접근법은 소비자에게 본능적인 거부감만 준다. 

‘팔기’만 강조해서는 평판이 떨어질 수 있다. 

“팔지 말고, 사게하라.” 이것은 조선 시대에도 통하는 판매의 제1법칙이다. 

상대방이 원하는 가치를 제공해야 한다. 

고객이 원하는 문제를 찾아 해결책을 제시하면 그 과정에서 신뢰는 자연스럽게 쌓인다. 

신뢰관계가 형성되면 ‘설득’하지 않아도 고객이 스스로 구매 결정을 내리게 된다. 

“팔지 않아도 팔리는 마케팅의 비밀”은 엄청난 마케팅 기술을 보이는 것이 아니라, 기본의 충실성을 말한다. 기본에서 변화할 때 성공할 수 있다는 점을 강조한다. 

이 책을 읽다 보면 마케팅이 단순히 판매 기술이 아니라 소비자의 삶과 가치를 이해하는 과정임을 깨닫게 된다. 소비자를 이해하는 힘은 ‘팔리는 기술’이 아닌 ‘팔리지 않아도 선택되는 힘’으로 만들어 줄 것이다. 

중학생을 위한 역사 공부 고민 상담소

역사 공부 고민 상담소 - 중학생을 위한
김민주 외 지음 / 푸른들녘 / 2025년 7월

       『역사 공부 고민 상담소』는 “역사는 왜 이렇게 재미없어요?”라는 학생들의 질문에서 출발한 책이다. 저자인 현직 중고등학교 역사 교사 다섯 명은 다양한 교육 현장에서 마주친 공통된 고민들을 모아, 그 답을 찾기 위해 공동 집필에 나섰다. 이 책은 단순한 공부법 지침서를 넘어, 역사라는 학문에 대한 진지한 성찰과 현장 교사로서의 통찰, 그리고 교육자로서의 따뜻한 애정이 담겨 있다.

       학생들이 역사를 어렵고 재미없다고 느끼는 이유는 무엇일까? 설문조사와 실제 수업 경험을 통해 그 원인을 분석해 보면 학생들은 흔히 “너무 외울 게 많다”, “시간 순서가 헷갈린다”, “이게 왜 중요한지 모르겠다”라고 말한다. 

       정말로 이러한 것들이 학생들이 역사를 어렵게 느끼는 진짜 원인일까?  저자들은 이 속에 숨겨진 학생들의 진짜 목소리를 읽어낸다. “역사란 무엇인가?”, “왜 알아야 하나?”, “내 삶과 무슨 상관이 있나?”라는 근본적인 질문이 바로 그것이다. '역사, 그게 내 인생에 있어서 뭔데?'하며 그 필요성을 못느끼는 것이 역사를 어렵게 느끼는 것이다. 

       이 책은 역사 공부의 의미를 ‘지식의 암기’에서 ‘생각의 확장’으로 전환시키고자 한다. 즉, 역사를 외우는 것이 아니라, 이해하고 해석하며 자신의 삶과 연결하는 사고력 중심의 학습으로 나아가도록 돕는다. 이를 위해 교실 속에서 적용한 다양한 수업 사례와 활동들을 소개하고 있으며, 개별 학생의 흥미와 수준에 맞는 접근법도 함께 제시한다. 특히 ‘왜곡된 역사 인식’, ‘감정이입’, ‘역사적 상상력’ 등 민감하고도 중요한 주제들을 실제 수업 대화나 프로젝트 사례로 구체화시켜, 교사와 학생 모두에게 적용 가능한 도구로 풀어낸다.

       무엇보다 이 책의 인상 깊은 점은 “역사를 어떻게 가르칠까?”에서 “역사를 왜 가르칠까?”로 질문의 방향을 바꾼다는 점이다. 이 물음은 단지 학생들의 시험 성적을 올리기 위한 공부법을 넘어, 역사를 통해 삶을 이해하고 사회와 자신을 성찰하게 만드는 교육의 본질을 되새기게 만든다.