단 3개의 미국 ETF로 은퇴하라

단 3개의 미국 ETF로 은퇴하라 - 원하는 삶을 앞당기는 돈 자동 사냥 시스템
김지훈(포메뽀꼬) 지음 / 리더스북 / 2025년 3월

*본 포스팅은 출판사로부터 도서를 제공받아 주관적으로 작성한 리뷰입니다

오늘날 MZ세대는 정보통신기술(ICT)의 발전 덕분에 주식, 암호화폐, 유튜브, 부동산 등 다양한 투자 수단을 활용하여 경제적 자유를 추구할 수 있는 환경에 놓여 있다. 이들은 자산을 축적하는 것을 넘어서, 배당 투자와 같은 전략을 통해 지속적인 소득을 창출하고 경제적 독립을 이루려는 노력을 기울이고 있다. 이러한 변화는 과거의 경제적 사고방식과는 다른 새로운 패러다임을 형성하고 있으며, 경제적 자유를 위한 재테크의 중요성과 다양한 투자 방법에 대한 이해가 필요하다. 특히 ETF(상장지수펀드) 투자는 MZ세대가 경제적 자유를 추구하는 데 있어 매력적인 선택지로 부각되고 있다. ETF는 다양한 자산에 분산 투자할 수 있는 장점을 제공하며, 상대적으로 낮은 비용으로 투자할 수 있는 기회를 제공한다. 이러한 특성 덕분에 ETF는 투자 초보자부터 경험이 풍부한 투자자까지 폭넓은 관심을 받고 있다. 이번에 경제적 자유를 위한 ETF 투자에 대해 심층적으로 탐구하고, 어떻게 ETF를 활용하여 자신의 경제적 목표를 달성할 수 있는지에 대한 전략과 조언을 제시하는 신간을 읽을 기회가 있었다. 저자는 ETF의 기본 개념, 장점, 투자 전략, 그리고 성공적인 ETF 투자 원칙과 사례를 통해 경제적 자유를 향한 여정을 더욱 확고히 할 수 있도록 돕고자 한다. 미래의 경제적 자유를 위해 공부해 본다.

저자가 제안하는 ETF 투자 전략은 경제적 자유를 추구하는 데 있어 매우 효과적인 접근법으로, 불확실성이 높아지고 있는 현재의 시장에 적합한 방법일 것 같니다. 이 전략은 안정성과 시세차익을 동시에 추구하며, 장기적인 자산 증식을 목표로 한다. 저자는 ETF를 활용하여 투자자들이 시장의 변동성에 흔들리지 않고 안정적인 수익을 올릴 수 있는 포트폴리오를 구성하는 방법을 제시하고 있다. 이러한 접근은 특히 불확실한 경제 환경 속에서 더욱 빛을 발하며, 재정적 목표를 달성하는 데 큰 도움이 될 것 같다.

​ETF(상장지수펀드)는 특정 지수를 추종하는 펀드로, 주식처럼 거래소에서 매매할 수 있는 금융 상품이다. ETF는 다양한 자산에 분산 투자할 수 있는 장점을 제공하며, 상대적으로 낮은 비용으로 투자할 수 있는 기회를 제공한다. 이러한 특성 덕분에 ETF는 투자 초보자부터 경험이 풍부한 투자자까지 폭넓은 관심을 받고 있다. 특히, ETF는 개별 주식에 비해 리스크를 줄일 수 있는 효과적인 방법으로, 투자자들이 보다 안전하게 자산을 관리할 수 있다. 또한, ETF는 다양한 자산군에 접근할 수 있는 기회를 제공하여, 투자자들이 자신의 투자 성향에 맞는 포트폴리오를 구성할 수 있다. 저자의 투자 철학저자는 '게으른 투자자'라는 개념을 통해, 복잡한 개별 종목 분석이나 지속적인 시장 모니터링 없이도 안정적인 수익을 추구할 수 있는 방법을 강조한다. 지수 투자 전략은 지수를 추종하는 방식으로, 투자에 들이는 시간과 노력을 크게 줄일 수 있다. 이는 특히 바쁜 현대인들에게 매력적인 투자 방식이다. 저자는 이러한 접근이 투자자들에게 심리적 부담을 줄여주고, 장기적인 투자 성과를 높이는 데 기여한다고 주장한다. 따라서, 투자자들은 시장의 단기적인 변동에 휘둘리지 않고, 보다 안정적인 투자 환경을 조성할 수 있다.

저자는 자신의 투자 전략을 '트라이앵글 포트폴리오'라는 개념으로 설명한다. 이 포트폴리오는 세 가지 주요 ETF로 구성되어 있으며, 각각의 ETF는 특정한 역할을 수행한다. 이러한 구조는 투자자들이 다양한 시장 상황에 대응할 수 있도록 돕고, 안정성과 성장성을 동시에 추구할 수 있는 기반을 마련한다. 첫 번째 ETF는 S&P 500 ETF로, 미국의 500대 기업에 투자하는 지수다. 이 ETF는 미국 경제의 전반적인 성장을 반영하며, 장기적인 자산 증가를 목표로 한다. S&P 500은 안정성과 성장성을 동시에 갖춘 자산으로, 투자자에게 안정적인 수익을 제공한다. 이 ETF는 미국 경제의 대표적인 지표로 자리잡고 있으며, 글로벌 투자자들에게도 널리 알려져 있다. 따라서, S&P 500 ETF에 투자함으로써 투자자들은 미국 경제의 성장에 직접적으로 참여할 수 있는 기회를 얻게 된다.

두 번째 ETF는 QQQ로, NASDAQ 100 지수를 추종한다. 이 ETF는 기술주 중심의 포트폴리오로, 높은 성장 잠재력을 가진 기업들에 투자한다. 저자는 QQQ를 통해 자산 증가의 급행열차를 타고, 기술 혁신의 혜택을 누릴 수 있다고 강조한다. QQQ는 특히 기술 산업의 발전과 함께 성장해온 ETF로, 투자자들에게 높은 수익률을 제공할 수 있는 가능성을 지니고 있다. 이러한 특성 덕분에 QQQ는 젊은 투자자들 사이에서 인기를 끌고 있으며, 기술 혁신에 대한 기대감을 반영하고 있다.

세 번째 ETF는 SCHD로, 안정적인 배당을 지급하는 기업들로 구성된 포트폴리오다. 이 ETF는 장기적인 소득 창출을 목표로 하며, 투자자에게 안정적인 현금 흐름을 제공한다. 저자는 SCHD를 통해 은퇴 후에도 지속적인 소득을 확보할 수 있는 방법을 제시한다. SCHD는 배당 성향이 높은 기업들로 구성되어 있어, 투자자들은 안정적인 수익을 기대할 수 있다. 이러한 배당 수익은 투자자들이 장기적으로 자산을 증식하는 데 중요한 역할을 하며, 특히 은퇴 후의 재정적 안정성을 확보하는 데 기여할 것이다.

저자가 제안하는 ETF 투자 전략은 경제적 자유를 추구하는 데 있어 매우 유용한 방법일 것 같다. S&P 500, QQQ, SCHD의 세 가지 ETF를 중심으로 구성된 트라이앵글 포트폴리오는 안정성과 성장성을 동시에 추구하며, 투자자에게 장기적인 자산 증식을 가능하게 할 것이다. 이러한 전략을 통해 MZ세대와 같은 젊은 투자자들이 경제적 자유를 향한 여정을 더욱 확고히 할 수 있을 것이다. 저자는 이와 같은 ETF 투자 전략이 자산 증식을 넘어, 투자자들이 자신의 재정적 목표를 달성하고, 궁극적으로는 경제적 자유를 이루는 데 기여할 것이라고 믿고 있다. 이러한 접근은 젊은 세대가 미래의 재정적 안정성을 확보하는 데 중요한 역할을 할 것을 기대해 본다.