[책끌 서평] 한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오

한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오 - AI 자동투자 기업 ‘콴텍’이 알려주는 복리 마법의 퇴직연금 만들기
AI 콴텍 LAB 지음 / 비즈니스북스 / 2025년 6월

이 포스팅은 비즈니스북스 출판사로부터 도서를 제공받아 주관적인 관점에서 살펴보고 작성했다.

많은 직장인들이 노후 준비의 필요성을 인식하면서도, 실제로 무엇부터 시작해야 할지 막막해한다. 하지만 주변에는 이미 주식, 연금저축, 부동산 등 다양한 자산을 보유한 이들이 있지만, 정작 나부터도 체계적인 계획을 세우지 못하고 있다. 뭘 어떻게 해야 할까 난감하다면, 우선 이 책부터 꼼꼼하게 살펴보자.

<한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오>는 나와 같은 고민을 가진 사람들에게 퇴직연금을 중심으로 노후 준비 + 절세 + 투자 전략을 한 번에 끝내는 포트폴리오 안내서이다. 이 책이 주목받는 이유는 한국 가계 자산의 구조적 문제를 정확히 짚어낸다는 점이다.

실제로 국내 가계 자산의 78.6%가 부동산에 집중되어 있으며, 금융자산 중에서도 예금과 보험 등 안전자산 비중이 65% 이상을 차지하고 있다고 한다. 반면, 주식·펀드 등 적극적 자산 운용은 매우 저조한 실정이다. 따라서 50대 이후 은퇴를 하고 나면 생활비 마련에 있어 위험 분산과 수익성 측면에서 한계를 드러내고 있다.

<한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오>는 AI·로보어드바이저 운용 기업인 AI콴텍LAB의 실제 데이터를 기반으로, 이론에 그치지 않고 맞춤형 포트폴리오 전략을 제공한다. AI 기반 금융 알고리즘과 데이터를 활용해 퇴직연금, 연금저축, 개인연금 투자 전략을 연구하는 팀에서 제시한 AI LAB 실험 결과를 공유해 최신 금융환경과 투자 흐름을 반영하고 있다.

따라서 이 책을 읽는 독자는 자신의 투자 성향을 파악하고, 장기적으로 높은 수익률과 안정성을 추구할 수 있는 실전 가이드를 얻을 수 있다. 또한 국민연금, 퇴직연금, 개인연금을 하나의 포트폴리오로 통합 관리하는 방법을 제시한다.

이는 기존의 개별 관리 방식과 차별화된 전략으로 30~50대 직장인 및 자영업자가 바로 적용할 수 있는 연금 자산 배분, 절세 전략, 리밸런싱 노하우 등 실질적인 사례와 팁을 담고 있다. 무엇보다 최근 관심을 모으고 있는 AI를 활용해 금융환경 변화와 최적 포트폴리오 실험 결과를 공유함으로써 미래 지향적인 연금 관리 방법을 제시한다는 점에 주목해 보시기 바란다.

노후 준비는 더 이상 미룰 수 없는 필수 과제다. 이 책은 AI 기반의 통합 연금 포트폴리오 전략을 통해 막막했던 연금 준비를 체계적이고 과학적으로 접근할 수 있도록 도와준다. 지금이라도 노후 준비를 시작하고 싶다면, 이 책이 든든한 첫걸음이 될 것이다.

특히 이 책은 퇴직을 앞둔 50대뿐 아니라, 재테크를 시작하는 20~30대 사회 초년생에게도 유용한 정보를 제공한다. 연금 구조와 수익률을 체계적으로 이해하고 싶은 모든 이들에게 실질적인 가이드가 될 수 있다. 특히, 부동산·안전자산 위주의 투자에서 벗어나 균형 잡힌 포트폴리오를 원하는 독자들에게 추천한다.

* 출처 : 박기자의 끌리는 이야기, 책끌