VIP 컨설팅

VIP 컨설팅
김상수 지음 / 지식과감성# / 2018년 11월

2017년도 기준 서울 평균 아파트 가격이 6억 7천만 원대에서 2018년도에는 8억 원이 넘어섰다.

2018년도 하반기 kb국민은행 주택 가격 동향에서 서울의 아파트 매매 평균 가격은 중형이 6억 원 후반 중대형은 9억 원 후반으로 집계되었다. 장기적으로 봤을 때 조정은 있을 수 있겠지만 인플레이션에 의해 지속적으로 가격은 상승할 것으로 보이며 아파트 시세뿐만 아니라 사회 전반적으로 부의 팽창이 지속될 것이다.

부의 규모가 팽창함에 따라 자연히 고액자산가들의 숫자도 증가한다. BBC 방송과 크레디트 스위스 발표 내용에 따르면 79만 8000달러(한화 8억 6천만 원) 이상의 자산을 가진 사람이 상위 1%,총 4700만 명을 부자라고 발표했다. 따라서  금융자산 10억 이상이거나, 이에 상응하는 부동산 자산을 소유하고 있는 부류를 고액자산가라고 말하며 금융기관에서는 이들을 VIP 고객이라고 칭하고 있다.

​총매출의 80%를 상위 20%의 사람들이 창출한다는 파레토의 법칙이 있다. 그래서 상위의 고액자산가들을 유치하기 위해서 금융기관들은 VIP 고객의 자산증식은 물론 그들에게 가장 필요한 다양한 서비스를 제공하고 있다.

자산관리에 대한 컨설팅은 생애 전반에 걸친 재무, 자산에 대한 계획을 시작으로 주식, 채권, 보험, 대안투자 상품인 금융 부분과 부동산 부분에 대해서 고객 성향을 분석하여 투자 포트폴리오를 구성하고 시장의 변화와 투자 성과에 따라서 리밸런싱 과정을 거치며 자산을 관리한다. 수익에는 항상 세금이 따라오듯이 양도소득세부터, 종합소득세, 상속세, 증여세, 법인세, 사업 소득세, 등 세무 관련 컨설팅을 하여 자산의 수익을 극대화한다. 또한 상속세와 증여세 부분에 한정하지 않고 가업승계에 대한 전반적인 부분까지 컨설팅한다. 이외에도 은퇴, 노무, 기타 재무 등 다양한 분야의 전문적인 서비스를 통해 VIP들의 자산을 증식하는 서비스가 점차 확산되고 있다.

VIP 컨설팅은  이런 금융 서비스의 확대 속에 금융기관의  세무 서비스와 가업승계 컨설팅을 중점적으로 설명해주고 있다. 평생을 고객을 위해 현장에서 금융 서비스 제공에 매진했던 저자의 경험이 실린 자세하고 다양한 사례가 있어서 처음 접하는 세무 부분과 복잡한 내용도 구체적이고 쉽게 설명하고 있어서 이해하기 쉬웠다. 상속과 증여를 통한 절세 부분에서 자산에 대한 계획을 세우고 미래를 준비하는데 많은 도움을 받았다. 고액자산가와 금융종사자는 물론이고 고액자산가를 꿈꾸는 사람들에게 많은 도움을 줄 것이다.