출판사로부터 도서를 제공 받아 주관적인 견해에 의해 작성한 리뷰입니다.
직장인들이 재테크를 하는 이유는 월급만으로는 경제적 여유와 안정적인 미래를 준비하기 어렵기 때문일 것입니다.
물가 상승으로 생활비 부담이 점점 커지고 은퇴 후에도 필요한 노후 자금도 마련해야 하는 상황입니다.
그래서 직장인들은 주식이나 펀드, 부동산 등 다양한 투자 방법을 통해 자산을 늘리고 추가적인 수익을 얻으려고 합니다.
이 책 『종목을 이기는 계좌의 기술』에서 계좌 포트폴리오라는 개념을 이해할 수 있고 연금저축, 일반계좌, IRP를 하나의 시스템으로 연결합니다.
각 계좌마다 분명한 역할이 있고, 어떤 계좌는 세금을 줄여주고, 어떤 계좌는 자유로운 투자 환경을 제공합니다.
대중의 투자 열기는 어느 때보다 뜨겁지만 정작 투자자들은 연금저축, IRP, ISA를 어떻게 활용해야 할지 몰라 방치하다시피 합니다.
대부분의 투자자는 무엇을 살지 고민하기도 합니다. 어떤 종목이 오를지 어떤 ETF가 더 높은 수익률을 기록할지 파악하는데 시간을 씁니다.
계좌를 하나만 사용해서는 안 됩니다. 일반계좌 하나에 모든 자산을 담아 운용하는 것은 시스템을 제대로 활용하지 못하는 것입니다.
조금 더 높은 수익을 얻기 위해 절세계좌로 세제 혜택을 챙기고 일반계좌로 투자 규모를 키워 전체 수익률을 높이는 구조를 만들어야 합니다.
계좌 포트폴리오는 직장인 투자자에게 더욱 도움이 되는 것이라고 생각합니다. 투자자들은 매일 확인하는 주식투자에 많은 시간을 투자하기 어렵습니다.
월급이라는 안정적인 소득을 바탕으로 장기적인 자산 형성을 목표로 해야 하기 때문에 투자 성향과 자금 상황에 맞는 전략을 세워야 합니다.
단기간에 큰돈을 벌기 위한 것이 아니라 원칙과 습관을 통해 자산을 지켜 나가는 과정이라는 생각을 하게 되었습니다.
『종목을 이기는 계좌의 기술』에는 수익 전략과 함께 절세계좌, 일반계좌, 계좌와 상품, 계좌 포트폴리오 등을 상세히 알려줍니다.
마지막 6부에서는 시스템을 일하게 하는 부분에서 성향에 맞는 포트폴리오 완성하고, 투자 금액별 실전 포트폴리오를 통해 시스템을 만듭니다.
또 저자의 실제 운용 중인 황금 레시피까지 알려주면서 주식투자를 시작하려는 초보 투자자와 직장인 투자자들에게 도움이 됩니다.
투자에 좋은 종목을 찾는 것도 중요하지만 자신의 자산을 지켜나가는 계좌 관리 능력도 투자 실력이라고 할 수 있습니다.