출판사로부터 도서를 제공 받아 주관적인 견해에 의해 작성한 리뷰입니다.
이 책 《보글헤드 투자 가이드》를 읽으려면 존 보글이라는 투자자에 대해 알아야 합니다.
존 보글은 미국의 금융 혁신가로 뱅가드 그룹의 창립자입니다. 일반 투자자들이 낮은 비용으로 장기 투자할 수 있도록 인덱스 펀드를 대중화시킵니다.
존 보글은 투자 성공의 핵심이 미래의 승자를 맞히는 것이 아니라 장기 투자, 폭넓은 분산 투자, 낮은 비용 유지, 꾸준히 투자하기 같다고 했습니다.
이 책 《보글헤드 투자 가이드》는 보글헤드의 투자 접근법을 소개하고 있습니다. 더 나은 투자자가 되고 자신의 자산을 관리할 수 있을 것입니다.
《보글헤드 투자 가이드》에서는 주로 성공적 투자를 위한 필수 요소에 대해 이야기합니다.
건강한 금융 라이프스타일을 하기 위해 순자산을 계산합니다. 부의 척도는 순자산으로 소유하고 있는 자산의 총액에서 부채의 종합을 뺀 금액입니다.
순자산을 계산하는 방법은 매우 간단합니다. 소유하고 있는 모든 자산의 현재 가치를 합산합니다. 현금성 자산, 부동산, 기타 투자금 등입니다.
투자를 시작하기에 앞서 필요한 마지막 준비는 긴급 상황에 대비해 쉽게 접근할 수 있는 현금을 확보하는 것입니다.
살면서 겪는 사고, 자연재해, 질병, 실직, 사별, 이혼은 우리에게 경제적으로 큰 혼란을 가져옵니다. 더 나쁜 것은 예상치 못한 순간에 옵니다.
보글헤드의 투자 방식은 이해하기 쉽고 실천이 간단합니다. 하지만 대부분의 사람이 시작 단계에서 어려움을 겪는데 저축하는 습관을 기르는 것입니다.
우리는 다양한 투자 수단에 대해 잘 이해해야 하며 투자상품들이 투자 계획에 부합하는지 판단할 수 있는 기준이 생겨야 합니다.
투자 수단에 대해 더 깊이 배우기 위해서는 추가로 책을 보거나 인터넷에서 풍부한 무료 정보를 활용해서 공부합니다.
모든 인덱스 펀드가 똑같은 방식으로 운용되는 것은 아닙니다. 인덱스 펀드를 판매하는 펀드회사들도 여러 군데입니다.
판매수수료가 붙고 연간수수료가 높은 인덱스 펀드는 절대로 사지 말아야 합니다. 펀드 선택의 폭을 좁히고 나면 일반 인덱스 펀드와 상장지수펀드립니다.
액티브 펀드가 세전수익률은 높아 보이지만 세후 수익률은 그다지 높지 않은 것이 특징입니다. 펀드 내에서 과세 이벤트가 자주 발생합니다.
운용보수가 낮은 액티브 펀드에 투자한다면 더 큰 이익을 얻을 가능성도 존재합니다. 동시에 더 큰 손실이 발생할 위험도 존재합니다.