[서평] 금융업 AI 플레이북

금융업 AI 플레이북 - AI 시대, 금융 현장의 실전 가이드
임태중.김동석 지음 / 경향BP / 2026년 1월

- 본 서평은 출판사로부터 책을 제공받아 읽고, 주관적으로 작성한 서평입니다.

미국 빅테크들의 AI가 마치 예전에 아침 신문을 구독하듯 자연스럽게 우리 생활 속으로 파고들고 있다. 콜센터나 카드사 등의 고객 서비스는 물론이고, 코딩 보조, 아이들의 학습 노트에 이르기까지 생활 전반과 업무 영역에 걸쳐 AI가 널리 활용되어 가고 있다. 상황이 이렇다 보니, 이제는 단순히 'AI란 무엇인가'를 묻거나 '얼마나 뛰어난 성능의 모델을 개발할 것인가'에 대한 관심은 상대적으로 다소 옅어진 듯 하다. 대신 이렇게 빠르게 발전하는 AI의 개발 방향성을 어떻게 설정하고, 실제 내 업무와 삶에 활용하는 방안에 더 큰 관심이 간다.

오늘 읽은 책은 '금융업 AI 플레이북'이란 책이다. 개인적으로 그간 관심이 많았던 투자 및 경제 관련하여, 실무에서는 AI가 어떻게 활용되고 있는지 궁금하던 차에 그 내막을 조금 엿볼 수 있지 않을까 싶어 기대가 되었다. 저자들은 오랜기간 현장에서 근무해 온 금융 전문가로, 이번 책에서 AI의 도입으로 변화하고 있는 금융업계의 모습을 분석하고 그 이면에 숨어있는 목적과 효과적인 활용을 위해 어떻게 접근해야 하는지, 어떤 것들이 필요한지를 구체적으로 살펴본다. AI가 가져온 금융 산업의 근본적인 패러다임 전환과 그 중요성을 설명하는 것에서 시작해, 챗GPT 등 생성형 AI 도구들을 실무에 적용하기 위한 프롬프트 설계법을 제시한다. 여기에 다양한 업종별로 조금씩 다른 AI 활용 법을 분석하고 특히 글로벌 선진 투자은행의 사례를 통해 방향성도 함께 살펴본다.

이번 책은 무엇보다 금융, 보험, 투자업 분야에서 AI가 구체적으로 어떻게 활용되고 있으며, 어떤 목적으로 기술 개발이 진행되고 있는지 상세히 소개한다는 점에서 큰 의의를 갖는다. 이를 통해 금융에 관심 있는 독자들은 물론이고, 관련 업계로의 취업을 생각하는 분들에게도 실질적인 도움을 준다. 예를 들어 보험업의 경우, AI가 크게 보험금 청구와 보험 인수 분야에서 널리 활용되고 있음을 보여준다. 청구 서류 분석, 데이터 추출, 사고 자동 분류 및 라우팅, 사기 탐지 및 이상 패턴 식별, 고객 응대 자동화 및 상담, 그리고 건강 이력 구조화 및 요약 등 다양한 세부 업무에서 AI가 어떤 형태로 적용되는지 구체적으로 서술하여 독자의 상세한 이해를 돕는다.

이와 함께 금융회사 임직원들이 AI를 대하는 자세와 업무 시 주안점을 두어야 할 부분을 현업 전문가의 시각에서 날카롭게 조언한다. 저자들은 AI가 제시하는 결과를 맹신하지 않고 항상 비판하고 검증하는 자세에서 바라보아야 하며, 그 결과에 대한 최종 책임은 결국 사용자 본인에게 있음을 거듭 강조한다. 또한 여신 심사나 보험금 심사 등 각 담당 업무별로 어떤 부분에 주의를 기울여야 하는지, 글로벌 유수 금융기관들의 실제 사례를 들어 상세히 설명해 준다.
개인적으로 AI가 있다고 아무나 전문가가 될 수 없고, 도메인 지식과 AI가 결합할때야 비로소 진정한 전문가가 될 수 있다고 믿느다. 그런면에서 업계 전문가가 풍부한 경험과 배경지식을 바탕으로 AI와의 융합을 모색한 이번 책에 점수를 주고 싶다. 적극 추천한다.

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