달러를 버려라

달러를 버려라
제임스 터크, 존 루비노 지음, 안종희 옮김 / 지식노마드 / 2009년 1월

현재 미국의 운명은 가라앉는 타이타닉호다! 타이타닉의 승객들은 배가 가라앉는 그 순간까지도 선상파티를 벌이고 있었다! 이 책을 받자마자 읽으려고 집어든 순간 9시뉴스에서"금값이 오르고 있습니다.지금 투자하기에 너무 늦은것을 아닌지,어떻게 해야하나..." 2007년 이 책을 개정하고 있을때쯤 금융시장은 미국 서브프라임 모기지 시장의 파산에서 비롯된 신용위기에 빠졌고,전 세계로 위기가 확산되고 있었다.저자는 책이 출판되자마자 그 정보가치가 이미 낡은 것이 되는게 아닌가 우려를 하고 있었다.하지만 시기적절하게 잘 나왔다는 것을 뉴스에서 말해주고 있다.

 

 1980년대까지 미국의 부채는 국내총생산과 나란히 상승하고 있어서 부채를 감당할 수 있는 수준이었다.1980년대 이후 미국인들은 생활수준을 유지하는데 필요한 지출을 감당하기 위해 부채를 늘려왔다.2006년 미국의 1인당 부채는 감당할 수 없는 지경인 15만달러,4인 가구당 10억원이 넘는다! 달러의 붕괴가 연출될 무대가 마련된 셈이다! 앞으로 10년안에 기축통화로써 달러의 역할이 막을 내릴것이다.

 

미국은 이라크전의 개입으로 전쟁비용이 증가했고,미국의 정치인들은 유권자의 표를 얻기위해 가장 쉬운방법으로 불환통화를 마구 찍어냈다.(불환화폐:정부가 발행하고 관리하는 화폐로,외적으로 명시된 화폐발행 기준이 전혀 없다.정부가 금과의 교환을 보증하지 않고 발행하는 화폐.태환화폐의 반대개념).은행과 신용평가회사들의 무리한대출,파생금융상품의 무리한 판매,결국 정치인들과 금융전문가들의 모럴헤저드가 원인이었다.현재 미국의 운명은 외국의 투자자들과 정부의 손에 달려 있다.그들이 투자를 멈추면 미국의 운명은 어떻게 될지 장담할 수 없다.역사를 살펴보면 달러화의 운명은 피할수 없는 결과를 맞게 되어있다.

 

 

 역사상 가장 불환화폐는 끝없이 실패를 거듭했다.재정적 파탄이 난 로마는 서고트족에게 멸망했다.715년 프랑스도 불환화폐 리브르를 마구 찍어내서 경제적 파탄을 맞았다.1792년 리브르의 초인플레를 가져와 결국 나폴레옹의 독재정치가 등장한다.1차대전에 패한 독일은 전쟁배상금을 갚기위해 마르크화를 마구찍어내어 빵 한 개 값이 150만 마르크에 이르는 초인플레의 고통을 겪었다.경제적 혼란은 사회적 붕괴를 가져왔고,아돌프 히틀러의 등장을 가져온다.2002년 아르헨티나는 태환정책의 무리한 유지에 따른 페소화의 고평가로 국가부도라는 최악의 사태를 가져왔다.미국의 초기헌법은 정부에 화폐를 발행할 권한을 주지 않았다.하지만 정치인과 법률가들은 방어벽을 뚫고 헌법을 어기면서까지 화폐를 발행해왔다.

 

 

 태환화폐의 위기가 자주 발생하는 원인은 무엇일까? 정부는 근본적으로 불환화폐의 가치를 유지할 능력이 없기 때문이다.세계의 많은 나라들은 달러와의 환차손을 막아내기 위해 결국 미국의 달러에 맞춰 자국의 화폐를 열심히 찍어내고 있었다.각국의 정부도 모럴헤저드에 동참하고 있다.통화위기를 가져올 수밖에 없는 불환통화를 고집하는 것은 결국 정치인들과 금융전문가들의 권력유지의 필요에 의한 탐욕의 결과다.

 

 역사적으로 볼 때 정부의 영향을 받지 않는 유일한 대안인 금에 경제학자들의 관심이 기울고 있다.1669년 아이작뉴턴경은 은행이 발행한 지폐를 금과 연동시키는 금본위제를 고안했다.금본위제는 인류역사상 가장 성공적인 화폐제도로 금본위제의 가치를 살펴볼 때가 되었다.불환화폐가 위기에 처할 때마다 금은 다시 등장해 왔다.현재 세계의 경제는 금본위제의 부활을 예고한다.달러가 약할때 금의 교환가격이 올라가고 달러가 강할때 금의 교환가격이 떨어졌다.저자는 달러화의 폭락에 대비해 금화,금광주식회사 주식 ,금본위제 디지털 화폐는 달러표시제 채권,주식,은행예금보다 부를 보관하고 늘리는데 훨씬 안전하고 좋은 방법이 될거라고 한다.

 

 미국의 금 관련 권위자인 제임스 터크와 존 루비노는 이 책의 공동저자다.지금 달러에 비해 금이 상당히 저평가 되어 있고,앞으로 어떤 상황이 닥쳐도 금의 가치 상승은 막기 어려울 거라고 한다.하지만 루스벨트 대통령의 금몰수 정책과 같은 상황이 올 수도 있음을 유념하길 바란다.역사적 경우에 비춰보면 금 시장에 중앙은행이 개입이 있을 수도 있다.저자는 금 관련 기업에 투자하기 쉽도로 포트폴리오를 구성해 두었다.자신의 투자성향을 잘 분석해보고 참고하길 바란다.이 책에는 금에 대한 모든 정보가 수록되어 있다.부족한 부분은 인터넷사이트 주소를 명시해 두었다.미국 달러의 붕괴는 전세계 모든 국가의 불환화폐에 위기를 예고하고 있다.우리 모두 달러의 붕괴에서 자유로울 수 없다.