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마흔부터는 연금 공부 - 평생을 설계하는 액티브 ETF 운용의 기술
김호균.도현수 지음 / 한즈미디어(한스미디어) / 2026년 2월
평점 :
*출판사로부터 도서를 제공받아 직접 읽고 작성한 리뷰입니다*
인터넷 기사를 통해 연금저축, IRP, ISA 에 대해 알게 되었지만, 어떻게 활용해야할지 알지 못했다. '마흔부터는 연금공부'는 절세 삼총사라는 연금저축, IRP, ISA의 특징과 차이점에서부터 어떻게 운용해야하는지에 대해 이해하기 쉽게 설명하고 있어 나처럼 연금공부를 하고자하는 이들에게 좋은 지침서이다.
처음 이 책을 봤을 때는 '액티브 ETF 운용의 기술'에 대해 알고 싶어서 였는데, 연금을 받을 때는 한 해에 1,500만원 이하로 받도록 해서 저율 과세 혜택을 누리도록 한다던가, 퇴직금은 IRP로 넣어 연금화하여 퇴직 소득세를 절감하도록 하는 등은 잘 기억해 두었다가 활용해야 하는 절세팁 등 알아두어야 하는 유용한 정보들을 얻을 수 있었다.
이 외에도 수익율보다 자산 배분이 얼마나 중요한지, 기업, 산업, 지역을 다양화한 분산투자와 손실 제한 장치를 활용하여 하락장에서 자산을 지키는 리스크 관리, 정기적으로 투자하고 있는 ETF 상품들의 포트폴리오를 점검하고 리밸런싱 일정을 정해두고 실천하는 습관을 통해 급변하는 시장상황에 휘둘리지 않고 투자원칙을 지켜야 함을 배울 수 있었다. 최근 급락했던 주식시장을 보며 포트폴리오 관리와 리스크 관리, 흔들리지 않는 투자원칙이 얼마나 중요한지를 새삼 깨달을 수 있었다.
패시브 ETF와 액티브 ETF, 인덱스 ETF의 개념에서부터 요즘 투자 트렌드로 부상한 액티브 ETF가 왜 필요한지, ETF 투자시 주의할 점은 무엇인지, 연금계좌와 ISA계좌에서 액티브 ETF를 매수하는 법도 배울 수 있었으며, 연금 수익 뿐 아니라 세금과 건강보험료를 고려한 노후 자산 관리가 필요하다는 점도 배울 수 있었다.


