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부자의 시간 - 부자는 어떻게 탄생하는가?
최윤식 지음 / 지식노마드 / 2017년 12월
평점 :
절판
'부자의 시간'
이 책은 미래학자 최윤식씨가 쓴 책이다. 이 분의 약력을 간단하게 소개하면 미국 휴스턴 대학교 미래학부에서 학위를 받으셨다고 한다.
책 내용이 다가오는 미래의 세계 경제 상황을 예측하고 투자자들이 어떤 식으로 그에 대처해야 할지를 다룰 것 같아서 흥미가 생겼고, 그래서 읽어보게 되었다.
이 책은 크게 파트 1과 파트 2로 나뉘는데 파트 1에서는 신항로 개척으로 스페인이 전 세계의 패권을 쥐다가 영국과의 해전에서 대패하여 패권이 영국으로 넘어가고 또 그것이 세계 대전을 통해 미국으로 넘어가는 등의 이야기를 다룬다.
그 외에도 로스 차일드가의 이야기, 중앙 은행이 어떻게 탄생하게 되었는지 등 세계의 부의 정세가 지금까지 어떻게 이동하게 되었는지를 일화를 통해서 설명하고 있다.
중간 중간에 중국 삼국지나 전국 시대의 고사를 인용하기도 하고, 손자 병법에 나오는 전략을 이용해서 부의 패턴을 설명한다.
파트 2에서는 본격적으로 2017년부터 8년간 오게 될 투자 기회에 어떤 방식으로 투자를 할지 구체적으로 설명하고 있다.
파트 2에서는 크게 미국 기준금리 인상에 투자하는 방법, 한국 주식시장에 etf를 이용해서 투자하는 방법, 중국의 주식 시장에 투자하는 방법을 다루고 있다.
이 책을 읽으면서 따로 필기한 내용이 있는데 아래와 같다.
달러의 순환에 따른 7단계 패턴
1단계 달러 탈 미국 단계
미국 연준의 기준금리 추가 인하, 양적완화 정책 실시로 달러가 미국 밖으로 이동하면서 미국내 인플레이션 상쇄 작용
미국 자산 버블의 해외 수출 본격화
2단계 세계경제 호황기 단계
미국 이외 국가들의 기준금리 인하, 양적완화 정책 실시 추종으로 세계경제의 호황기 시작
전 세계 자산 버블 형성 시작
미국의 무역수지 및 재정수지 적자 확대
3단계 전 세계 인플레이션 단계
달러 유동성 증가로 미국 내에서 인플레이션 위험 직면, 미국 밖에서는 약 달러 현상
달러로 결제되는 유가, 원자재 가격 상승
전 세계 인플레이션율 증가
4단계 달러화 위기 단계
지속적인 달러 가치 하락으로 달러화 위기 시작
5단계 미국 기준금리 인상 단계
달러 가치 수호와 인플레이션 통제 위해 미국 연준이 기준금리 인상 시작
6단계 세계경제 대위기 단계
강 달러, 각국의 기준금리 인상 추종 현상으로 미국내 경제 충격 발생
미국 외 국가로 경제 충격 전이(금융위기,외환위기)
달러로 결제되는 유가, 원자재 가격 하락
기준금리 인상으로 물가 하락
미국 보호무역주의 정책 실시
7단계 미국 및 세계경제 회복 단계
경제 회복을 위한 유동성 공급을 목적으로 미국 연준 기준금리 인하
미국 정부의 강력한 경기 부양책 실시
저유가로 물가 안정
강 달러로 미국으로의 자본 회귀가 일어나면서 고금리 속에서도 미국 내 자산 가격 상승 시작
회복에 대한 기대심리 상승으로 자산시장이 회복하고 소비심리 개선
앞으로 오게 될 투자 기회
미국의 기준금리 인상이 만들어내는 기회
한국 금융위기가 만들어내는 기회
원-달러 환율의 급격한 상승에 투자해서 수익을 올린다.
코스피 하락 방향에 투자하여 수익을 올린다. (코덱스 인버스 혹은 코덱스 선물인버트 등)
급격한 하락 후 반등하는 상품에 투자하여 수익을 올린다. (코스피 지수를 추종하는 ETF 상품 투자)
중국의 금융위기가 만들어내는 기회
2019~2020년경 중국에 금융위기가 발발할 경우 주식시장이 급격하게 붕괴하고 다시 회복하는 기간
2023~2024년경 상업 영역의 부채 조정 위기가 마무리되고, 신흥국과 아시아의 위기 국면도 거의 끝나는 시점
이 책을 읽으면서 한가지 아쉬웠던 부분인데, 내가 받은 책에서는 143쪽에 파본이 있었다.
아마 그림과 설명이 있었을 것 같은데 이것이 누락되면서 중간에 흐름이 끊겨서 조금 아쉬웠다.