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20대에 시작하는 자산관리 프로젝트
영주 닐슨 지음 / 비씽크(BeThink) / 2019년 8월
평점 :
절판
돈, 자산, 금융, 포트폴리오, 투자, 자산관리, 자산배분, 부채, 비상금, 단기, 중기, 장기, 필수적인 것, 중요한 것, 있으면 좋은 것, 구체적인, 측정 가능한, 이룰 수 있는, 현실적인, 시간 제한이 있는, 리밸런싱, 전략적 자산배분, 전술적 자산배분, 시간, 드로다운...
이 책을 읽고, 기억해야 할 단어들을 나열해 보았다. 평소 금융 지식이나 재테크 상식이 중급은 되리라 자부했지만, 위에 열거한 것들 중에서 완전히 처음 제대로 배우는 개념들도 많이 있었음을 고백한다. 이렇듯, 이 책은 결코 가벼운 재테크 입문서가 아니다. 적어도 내 기준에서는.
금융공학 또는 주식시장 분석을 위한 인공지능 알고리즘을 전공한 저자에게는 월가에서 채권을 운용하는 트레이더와 포트폴리오 매니저로 활동한 이력이 있다. 포트폴리오 매니저란 직업 자체를 처음 접했기에 신기했다. 그렇지만, 이 책의 서문부터 인내심을 가지고 읽어 가다 보면, 포트폴리오 매니저란 내 인생 주기의 자산관리를 위하여 금융 포트폴리오를 적용하여 투자 및 자산관리를 할 수 있게 코칭을 해주는 일임을 알 수 있다.
저자는, 인생주기 포트폴리오 자산관리를 시작하기 전에 먼저 해야 할 것을 세가지 강조했다. 1. 돈을 써야만 하는 무엇인가에 중독되어 있다면 이를 끝내야 한다.
2. 부채를 없애야 한다. 3. 약간의 비상금을 준비한다. 이 세가지 준비 이후엔 목표설정이다. 구체적이고 특정가능한 이룰 수 있는 시간제한이 있는 현실적 목표들을 단기(1년) 중기(15년) 장기(30년) 로 나누고, 필수적인 것과 중요한 것을 다시한번 구분해 준다.
위 과정이 완료되면 생애주기 자산관리를 시작할 준비를 마친 것이다. 투자나 저축을 하기로 마음먹었다면, 또한 포트폴리오에 자신이 적극 개입할 의지가 있다면 이 책에 나와있는 지식은 필수적으로 알아야 할 것이고, 큰 도움이 될 것이다. "어디로 가는지 알고, 어떻게 해야 할지 계획하고 실천하는 것이 아무것도 하지 않는 것보다 훨씬 더 목표에 가까워 질 수 있다"