부자가 은행을 떠나지 않는 이유

부자가 은행을 떠나지 않는 이유 - 1천만 원 종잣돈의 비밀
레간자 지음 / 치읓 / 2021년 11월

‘1천만 원 종잣돈으로 부자가 될 준비를 끝냈다.’라는 말이 끌리네요. 그렇지만 1천만 원으로 은행에서 VIP 대접은 못 받을 것 같은데... 이 책의 저자는 여의도 은행권에서 VIP 고객 대상으로 자산관리를 해주는 베테랑 자산관리사라고 합니다. 수줍음이 많고 낯을 가리는 성품이지만 자신과 은행을 믿고 돈을 맡겨준 고객과의 관계에서 누구보다 대범한 자산관리사라고 자부한다고 하네요. 그래서 직장에서 실제로 쓰이는 별명이 “소리없이 강한 사람” 레간자라고 불린다고 합니다. 이 책에서도 소리없이 강하게 독자들에게 부자가 될 상품을 소개하고 있었습니다.

레간자님이 소개해주는 상품을 읽지 않았다면 은행에 이렇게 많은 투자 상품이 있는 줄 몰랐네요. 제가 이 책에서 관심 있게 본 상품은 세금이 비과세 적용되는 적금 ISA입니다. 비과세는 장기보험에만 있던 상품인줄 알았는데 적금 상품에 비과세가 있었다니 신기합니다. 어차피 종잣돈을 모으려고 적금을 들을 생각이 있는 분이라면 이자에서 세금이 빠져나가지 않는 이 적금을 드는 것도 좋을 것 같아요. 이 적금의 특징은 납입 한도는 총 1억 원이고 의무 가입기간은 3년, 이자 200만 원까지 비과세가 적용된다는 점입니다.

특히 VIP은행 고객들이 선호하는 투자는 달러 투자라고 하네요. 달러의 경우 달러 적금을 가장 많이 이용하는데, 외화 자유 적립예금을 가입한다고 합니다. 가입 기간은 짧게는 3개월 길 게는 24개월 정도라고 합니다. 실제로 고객들이 환율이 떨어졌을 때 수시로 환전하여 달러를 달러입출금 통장에 저축하고 환율이 오르면 원화로 환전하여 이익을 얻는다고 하네요. 지금은 꾸준히 달러 환율이 오르는 상황이라 VIP고객들은 원화로 환전해서 이익을 내는 시점일 것 같아요. 잘 기억해 뒀다 환율이 내려갈 때 투자해도 좋을 것 같다고 생각됩니다. 하지만 이상하게 환율이 내려가면 이런 것이 기억이 안난다는 것^^;

[이 글은 출판사로부터 도서를 주관적인 견해에 의해 작했습니다.]