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2019 부의 대절벽 - 피할 수 없는 거대한 붕괴가 시작된다
해리 덴트 지음, 안종희 옮김 / 청림출판 / 2017년 9월
평점 :
절판
안녕하세요. 꿈의향해입니다!!
이번에 제가 읽은 책은
"2019 부의 대절벽: The sale of a lifetime"이라는 책입니다.
피할 수 없는 거대한 붕괴가 시작된다!
말만 들어도 어마어마 무서워요 ~ > _ <

모두들 잘 지내시죠? 아아, 마이크 테스트 ~~
(아무도 없는데 말하는 중 ㅋㅋ)
이 책의 작가는 해리 덴트라는 경제전망과 투자전략의 분야 최고 권위자세요~
저는 처음 들어본 분입니다 ^^;;
(아하하 무지의 부끄러움)
원래 이 책 원서의 제목은
일생일대의 세일 ;
2017 ~ 2019년 버블 대붕괴 때 부자되는 법이라고 하네요~
꿈의향해는 부정문보다 긍정문을 좋아합니다~~ ^_^
그래서 제목도 원서 제목을 앞에 끌올~~~~~ ^^
우선 포스팅에 앞서
제가 언급하고 싶은 점이 있는데요~
첫재, 꿈의향해는 경제 상식이 전무합니다..
재테크를 갓 배우고 있는
삐약삐약 병아리 단계
코스피 분석 못합니다.. ㅠㅠ
주식 빨간 막대기가 좋은거 (주가상승)
주식 파란 막대가 주가 하락,
그정도는 알고 있고
이평선 뜻이 무엇인지
(이동평균선)
정도만 알고 있는
꺼이꺼이,, 아 슬퍼라 ㅠㅠ
지금부터, 배울꼬예요!
지금의 무지를 깨닫고
인생은 채워나가면 되니까요~~!
(이럴때만 초긍정 ㅋㅋㅋ)
둘째, 이번 포스팅 방향은
경제학자의 썰은 썰로만 받아 두되
(무조건적인 맹신은 하지말자!!!)
그렇지만!!
경제전망 권위자 해리 덴트의 조언은 명심하자!!
왜???
이 책이 한국까지 도착한 이유는
그만한 이유가 있을 테니까~
엘리어트 파동이니 주글라 파동이니
여러 파동에 따르면
늘 이맘때가 경제 위기 패턴 시기이고!
북한도 늘 도발하고,
트럼프 형아랑 정은이 형은 늘 싸우고~
왠지 주식을 빼야 할 것 같은
기시감이 느껴지니~
해리 덴트 형의 조언중에
본인이 수긍할 만한 정보가
단 하나라도!!! 있다면,
내 삶에 적용하자!
라는 마인드로 포스팅하였습니다~
전 막 재테크 공부를 하는 단계이기 때문에
함께 배운다는 마음가짐으로 포스팅을 읽어주셨으면 좋겠어요
서두가 길어졌네요
솔직히
저는 이 책이 어렵게 느껴졌기 때문에~
주식을 하시는 분이나,
경제 상식이 풍부하신 분은
'얘는 왜 불필요한 부분에 밑줄을 그었니?' 라고
생각하실 수도 있으실겁니다!
여튼 여기 오신 분들 삶에
조금이나마 도움이 되셨음 좋겠습니다!!!
<본>
(1)
사업 주기에도 인생, 날씨와 마찬가지로
혁신, 성장, 조정, 성숙이라는 네 단계가 있다
(2)
<< 새로운 80년 사계절 경제 주기 >>

지금 시기는 베이비붐 세대의 지출이 감소하고,
부채 버블이 터져 디플레이션이 발생한다고 소개하네요~
( ▲ 디플레이션 : 경제 전반적으로 상품과 서비스의 가격이 지속적으로 하락하는 현상 )
(3)
버블은 경제적 가을에 발생한다
강한 호황과 인플레이션 감소가 결합하면 항상 버블이 발생한다
(4)
< 주식, 부동산, 바이오기술, 금 >
버블은 모두 기하급수적

(5)
주식과 상품버블은 부동산 버블보다 더 가파른 경향이 있지만
대부분의 부동산은 주택 담보 대출에 영향을 받는다.
그래서 부동산 버블은 보기보다 더 위험하다.
그동안 부동산이 버블의 중심일때 최악의 버블 붕괴가 발생했다.
( 2008년 즈금 서브프라임 모기지 사태가 생각나는 대목이었어요!! )
그리고 추가로 덧붙이자면,
뒤에 설명드리겠지만,
해리 덴트는 부동산 투자에
상당히 부정적인 전망을 하고 있어요!
뒤에서 설명 드릴게요!
(6)
장기 예측에 따르면, 대략 2022년 (아마도 조금 더 늦게)
이후에는 붐이 더 광범위하게 붕괴되면서 버블이 터질 것이며,
현재의 39년 주기로 반복된 세대지출 주기도 끝이 날 것으로 예상된다
그러나 주식 시장에서 손해는
대부분 2017년 후반부터 발생할 가능성이 있다.
(7)
단순한 진실을 말하자면 부동산은 주식처럼 가치 상승 자산이 아니다.
부동산은 인풀레이션과 건축비 상승분을 반영할 뿐이다.
이 대목에서 저자의 부동산에 대한
부정적 시각을 볼수 있었어요!
그 이유로
( 부동산 전망이 회색그림자인 까닭 )
전 세계적으로 인구 증가 추세가 둔화되기 때문에 예전과 같을 수 없다
라고 설명해주었어요!
여기에 제 생각은 그래요.
아무리 부정적이라고 해도,
그 속에서 부동산으로 돈 버는 사람은 벌고 있어요.
겁낼 필요 없어요!
돈 워리, 돈 워리~~
(8)
요컨데 미래를 보고 싶다면 인구 추세를 보아야 한다는 것이다.
이 책의 뒷부분에 보시면,
신흥 시장에서 수익을 만드는 방법으로
인도 투자를 제안하는 대목이 나와요.
( 심지어 중국보다 인도가 전망이 밝다고 설명해두었어요!! )
인도가 전망이 밝은 이유는
모디 총리의 민주주의와 더불어
인구 추세와 도시화를 기준으로
인도의 전망이 매우 반짝거린다고 해요!
베트남이 전망이 밝다는
말은 들어봤어도
인도가 밝다며 구체적으로 그 이유를
서술한 책은
올해 이 책으로 첨 접해서 매우 흥미로웠어요!
(9)
지금 세 가지 주기가 부정적인 영역에 머물고 있기 때문에
지금부터 2020년 초 사이에
시장 붕괴가 발생할 가능성이 가장 높다.
(그 주기가 뭔지 기억이 안나요..
이 책에서 계절주기, 흑점 주기.. 주기 엄청 많아요!!
여성 오르가슴에 빗대어 경제주기를 설명한 오르가슴 주기도 있어요!
전 그게 가장 흥미로웠어요 ㅋㅋㅋ)
(10)
나는 장례식 사업을 더 선호한다.
죽은 사람들을 관리하는 것이 크루즈선 승객이나 요양원 환자들을 다루는 것보다 더 쉽다.
( 창업에 꽃혀서, 이 대목이 눈에 들어왔어요! )
(11)
초저금리는 주식 또는 채권을 과대평가하여 감당할 수 없는 수준으로 끌어올린다
(계속 그런 상태를 유지하게 만든다)
(12)
이자율이 떨어지면 채권, 특히 장기 채권 가치가 오른다.
주식은 10년동안 예상되는 명목 수익에 기초하여 가치를 매기지 않는다.
명목 수익은 위험이 없는 10년물 국채 이자율에 의해 현재가치로 할인된다.
따라서 이자율이 낮을 수록 미래 수익의 현재가치가 더 높다.
(13)
2020년에는 누가 대통령에 당선되든지
(1980년 레이건 대통령이나 1932년 루스벨트 대통령처럼) 행운아가 될 것이다.
그때쯤이면 부채 축소와 버블 붕괴가 대부분 끝나고
첫 4년 임기중 마지막 2년동안 경제가 결국 다시 반등할 것이기 때문이다.
(14)
그러다 경제적 겨울이 진행될 때
글로벌 부채와 금융자산 버블이 터지면 디플레이션이 지배적인 힘을 발휘한다
경제적 겨울의 디플레이션 주기는 우리에게 과거를 포기하도록 강제한다.
<깨>
(1)
2014년 초부터 2020년 초까지
훨씬 더 큰 버블 붕괴와 금융 위기가 찾아올 것이다
해리 덴트는 < 일생일대의 기회 > 라는 말을
엄청 좋아해요!
< 일생 일대의 위기, 일생 일대의 기회! >
곧 어마어마한 위기가 올거라고 독자들을 엄청 겁줘요!!
그렇다고 경제위기 너무 겁 먹지 않으셨으면 좋겠어요!!
한국은 IMF도 극복하고, 최순실도 몰아냈어요!
경제 위기쯤 거뜬히 넘어가고,
멋지게 평창올림픽도 치룰 거예요!
( 너무 삼천포로 갔네요 ㅠㅠ )
<적>
(1)
앞서 언급했듯이 "나는 항상 조금 일찍 팔았습니다"라는 그의 말을 잊지 말기 바란다
( 잊지말아요, 우리 모두 잊지 말자구요!!! )
(2)
어떤 것이 쓰레기처럼 보이기 시작하면
그것을 미련없이 버려야
(3)
대폭락에 대비한 최적의 투자전략
다양한 주기 스킵하고 5부부터 보세요~
첫째, 주식 투자로 수익 만드는 법
붕괴의 초기 단계에서는 주식 공매도를 하지 않는 한 돈을 투자해 수익을 낼 수 있는 곳이 거의 없다.
입증된 시스템을 이용하지 않는 한 공매도를 하지 말라고 권고한다.
정부 보증 상품(국채, 채권)을 이용하라

높은 등급의 장기 국채(미국국채)는 첫 투자때 좋은 상품이다.
트리플 A등급 채권을 고려하라
당분간 정크본드는 피해야 한다
첫번째 주요 디플레이션 위기가 시작되면 고위험 또는 정크본드를 사서 많은 수익을 낼 수 있다
수요가 매력적으로 보여도 속아서는 안 된다
인프라 주식에서 도피처를 찾으려는 사람들에게는 유감스러운 일이다.
이런 주식들은 그들이 생각하는 것처럼 안전한 피난처가 못 된다.
심지어 영화 산업도 타격을 입어 급격히 폭락했다.
(불황기에 영화표를 사는데 돈을 지출할 것인가에 대한 설명입니다..)
부동산은 우리를 보호해주지 않는다
마침내 버블이 전면적으로 터질 때룰 대비해 다음 사항을 준비해 두어야 한다.
V 현금
V 높은 등급의 장기 국채 (미국 국채)
V AAA등급의 회사채
다음을 반드시 멀리해야 한다
V 인프라 관련 주식
V 정크본드
V 주식
V 부동산
V 금,은 상품
채권을 주시하라
위기의 초기 단계 때는 채권을 주시하라.
향후 이자율이 일시적으로 다시 상승한다면 30년 만기 미국 국채와 AAA등급 회사채를 매입하라
더 강해지는 달러
전 세계의 부채와 금융자산이 축소되면 달러화는 강세를 띤다.
달러화가 시장에서 더 많이 사라지고 유통이 되지 않으면 달러화 가치가 상승한다.
달러화 지수가 92와 100사이의 거래 범위 아래로 떨어져 86선까지 낮아지면 아주 좋은 매수 시점이 될 것이다.
달러화 지수가 92선을 유지한다 해도 좋은 매수 시점이다.
금, 온스당 700달러 예상
나는 2011년 이후 금 가격이 계속 하락할 것으로 예측해왔다.
금 가격이 아마도 2020년 초와 2022년 후반 사이에 저점에 도달하여 온스당 400댈러가 될 것이라고 예상한다.
그리고 다음번 30년 상품주기 정점은 2038년과 2039년이 될 것이다.
(다~~~ 예측인거죠~~
경제가 경제학자의 예측따라 움직입니까?? 전 아니라고 봅니다.
그냥 의견 정도! 아 그렇구나!)
베이비붐 세대를 따르라
(투자에서 참고~)
- 성형 수술과 같은 특정 의료분야
- 비타민, 화장품, 주름방지 크림 등
베이비붐 세대들의 노화를 최대한 방지하는 제품
- 크루즈 여행.
- 퇴직 / 휴가 ( 다음의 부동산 붕괴 이후)와 간호. 가정 생활 지원
둘째, 사업에서 수익 만드는 법
1. 현금과 현금 유동성
2. 분명하게 우위를 차지할 수 있는 분야
3. 고객 정의의 핵심은 고객들의 시간이나 돈을 절약하는 것
(이 시기에는 고객 충성도를 높일 수 있는 모든 방법을 시행해야 한다.
기존 고객을 유지하는 것보다 새로운 고객을 확보하는 것이 비용이 훨씬 더 많이 들기 때문이다)
4. 긴축
고정비용을 적절하게 할당한 뒤에 고정비용과 경상비, 모든 변동비를 줄여라
고정 비용을 배정하기 위해 먼저 고정비용 유발 요인이 무엇인지 살펴보라.
해당 거래비용 기준으로 다양한 제품에 고정 비용을 할당하라.
5. 주요 자본지출을 미루라.
공장, 창고, 점포, 중요한 컴퓨터 시스템, 부동산, 사무실 구매와 같은 자본 지출은 다음 주요 붕괴와 경제 침체기까지 연기하라.
다가올 금융위기 때 부실 대출이 늘어난 은행들은 현금이나 현금 유동성이 있는 기업에 그런 자산을 헐값에 팔려고 할 것이다.
6. 공헌 이익이 높은 제품의 매출을 늘리거나 단기 비용을 줄일 수 잇는 단기 투자에 집중하라.
7. 비전략 부동산을 매각하고 임대하라.
당신의 이미지, 고객 서비스, 유통 또는 다른 시스템에 매우 중요할 때만 부동산을 소유하라
8. 직원을 조사하여 누가 성과가 저조하고 문제가 있는지 확인하라
셋째, 신흥 시장에서 수익 만드는 법
인도
이유1. 인구 추세에 따라 인도 투자 적함
이유2. 도시화 기준으로 인도 적합
이유3. 인도는 도시화율(33%) 상승에 비해
1인당 GDP를 더 많이 증가시킬 수 있는
첨단 제품이나 산업 분야로 변화할 능력이 더 큰 것으로 보인다.
이유4. 중국은 인도 인프라 시설에 대한 투자를 고려하고 있다
이유5. 인도의 도시화 추세는
중국이 이미 간 길을 따라가고 있다.
이유6. 인도는 정부의 극단적인 개입에 의한 인프라 시설 버블이 없다는 장점이 있다.
이유7. 인도는 점점 나아지고 있다. 인구 규모의 힘과 함께 인도인들은 매우 창의적이고 혁신적인 정신을 갖고 있다.
(인도 방문 후)
이유8. 인도 최초로 성장 및 자본주의를 지향하는
지도자 나렌드라 모디가 취임하면서 상황이 훨씬 더 좋아지고 있는 듯 보인다.
브라질, 중국
브라질 도시화율 86%
중국 도시화율 56%
도시화율을 기준으로
브라질과 중국은
저자의 미래 투자목록에서
상위 순위에 오르지 못한다고 말합니다.
권위가라고 모든 말을 성서처럼 듣지마시고,
투자에 참고만 하셨으면 좋겠습니다!!
< 용 어 사 전 >
(1)
콘트라티예프 파동
이 장기 변동이론이 힘을 잃은지는 오래 됐다
왜냐하면 이 이론의 시대적 배경은 1920년대 이기 때문이다
철도 전기와 같은 대발명은 50년을 주기로 나타나기 때문에
한 나라 경기도 40년, 60년을 주기로 호황과 불황이 반복된다는 이론
.
.
현재는 증강 현실 시대가 현실화됨에 따라
모든 경제활동의 주기가 짧아지는
이른바 <경기순환의 단기화> 현상이 발생하고 있다.
(2)
상하이 지수
저는 상하이 지수를 이 책에서 처음 들어보았어요..
코스피 지수처럼 중국의 주가 지수를 의미하는 것 같아요
( 잘 모르니깐 잘 아시는 분이 이글을 보고 계시다면
저의 미흡한 설명을 댓글로 달아주셨으면 좋겠어요!!
감사합니다! )
(3)
다우지수
미국 다우존스 사가
가장 신용 있고 안정된 주식 30개를 표본으로
시장 가격을 평균 산출하는 세계 주가지수
(4)
2016년 1월 파워볼 복권 사태
파워볼은 미국 로또 복권이다.
2015년 11월 이후 18주 연속 당첨자가 나오지 않으면서
1등 당첨금이 2016년 1월 9일까지 계속 쌓여 1등 당첨금이 역대 최고인 9억달러 (약 1조 800억원)까지 치솟았다.
다음 추첨일인 1월 13일에는 1등 당첨금이 13억 달러로 불어나게 된다.
1등 당점확률이 2억 9220만분의 1에 불과하지만
일생 처음으로 복권을 구입하기 위한 사람까지 판매점 앞에서 장사진을 치면서 2016년 1월 9일 하루에만 4억달러어치가 팔렸다.
인간의 욕망은 끝이 없지요??
저라면 저축을 하겠어요!!
(5)
정크본드
신용등급이 낮은 기업이 발행하는 고위험, 고수익 채권
늘 저는 그렇게 생각합니다.
인생에서 돈보다 중한 것은
사람이고,
가치이고,
사랑이라 생각합니다.
늘 평화로운 나날되시길 간절히 기도드립니다.
늘 행복하소서
포스팅이 당신의 인생에
도움이 되셨으면 좋겠습니다.
= by .꿈의 향해 =
활짝핀 꽃처럼-
하루를 살자 -