삶에 필요한 재테크, 쉽게 배우는 금융지식

삶에 필요한 재테크, 쉽게 배우는 금융지식 - 부자가 되기 위해 알아야 하는 돈의 속성
전의진 지음 / 바른북스 / 2023년 2월

인생 계획에 필요한 재테크 기초 지식

책을 선택한 이유

자본주의 국가는 돈을 중심으로 움직인다.

자본주의에 살면서도 돈을 불리고 운영하는 법을

배울 기회가 많지 않다는 사실은 아이러니하다.

자본주의에서 살아가기 위해서는 재테크, 금융지식은 필수다.

기본적으로 알아야 할 경제 기초지식을 알아보기 위해

"삶에 필요한 재테크, 쉽게 배우는 금융지식"를 선택한다.

"삶에 필요한 재테크, 쉽게 배우는 금융지식" 는

1장 금융지식이 무엇인가요?

2장 경제적 자유를 얻기 위해 꼭 알아야 하는 금융지식

3장 재테크의 시작

4장 금융사의 활용

5장 재테크 지식

6장 재무목표의 달성

으로 구성되었다.

1장 금융지식이 무엇인가요? 에서는

한국인의 금융지식은 단기 자산 증식에 치우치고

실천이 부족한 문제가 있다.

금융지식 습득을 방해하는 잘못된 가정환경은

경제적 문제에 시달리게 하는 근원이다.

유대인의 금융지식은 우리와 대조적이다.

부모가 돈에 대한 가치관과 합리적 소비 습관을

교육하면서, 세계의 부를 차지하게 된다.

돈과 행복의 상관관계, 돈의 가치 중립성에 대해

이야기 한다.

2장 경제적 자유를 얻기 위해 꼭 알아야 하는 금융지식 에서는

자본주의 사회는 돈의 영향력에서 벗어날 수 없다.

근로소득은 일을 해야 수익이 발생하므로

노년이 되면 경제 활동이 단절되는 문제가 있다.

노후의 경제적 과제를 반드시 준비해야 한다.

부를 쌓기 위해서는 돈의 속성을 이해하고

활용하는 방법을 알아야 한다.

인생의 경제 흐름을 살펴보고,

생애 기간별 경제적 문제를 줄이기 위해

금융지식과 재테크를 활용해야 한다.

연금과 노후대비, 사회보험의 종류,

포괄적 돈 관리 개념으로 재테크의 중요성을

이야기 한다.

3장 재테크의 시작 에서는

재무목표는 인생의 목표에 우선순위를 정하고

필요한 금액을 설정하면서 시작된다.

현금흐름을 파악하고 분석하면서

돈을 관리하는 방향성을 설정한다.

자산을 증식시키고 유지하는 소비통제는

목돈 모으기에 필수적이다.

효율적 돈 관리를 위한 계좌 구분하기를 알아본다.

4장 금융사의 활용

은행 에서는

은행은 수신과 대출로 우리에게 친숙한 금융기관이다.

1-3 금융권, 단리와 복리, 예금과 적금,

대출의 종류, 원리금 상환 방식을 알아본다.

증권사 에서는

증권사는 투자를 하는 금융기관이다.

주식, 채권, 파생상품 등 다양한 유가 증권을 거래한다.

CMA 계좌, 주식, 재무제표, 기업공개(IPO),

채권, 펀드, 파생상품을 알아본다.

보험사 에서는

보험사는 미래 위험에 대비하는

보험 상품을 판매하는 금융기관이다.

생명보험사와 손해보험사,

보장성 보험과 저축성 보험에 대해 알아본다.

5장 재테크 지식

부동산 에서는

부동산은 삶의 공간으로, 많은 투자 금액과

리스크를 동반한다.

부동산 시장과 인구수의 관계, 토지의 용도,

건축물의 종류, 부동산 거래 유형,

부동산에서 발생하는 수익, 부동산 순환 주기,

부동산 규제 정책, 부동산 세금,

부동산 투자 유형에 대해 알아본다.

달러/금 에서는

달러와 금은 대표적인 안전 자산이다.

세계 경제의 기축통화인 달러다.

기축 통화 발행국과 기타 국가간에 발생하는

트리핀 딜레마,

기축통화 발행국이 갖는 세뇨리지 효과,

안전자산으로 인정받는 귀금속 금,

금본위제도,

금본위제도 폐지 후 기축통화를 유지하기 위한

페트로 달러 시스템,

셰일가스 기술이 가져올 에너지 경제 질서,

달러와 금의 투자 방법을 알아본다.

금리/환율 에서는

금리는 이자다.

금리가 실물경제에 미치는 영향,

양적 완화 및 긴축,

각 나라 통화 간 교환 비율인 환율,

석유 가격이 물가와 환율에 미치는 영향을 살펴본다.

가상화폐 에서는

가상화폐는인플레이션 문제에서 벗어나기 위해

블록체인 기술을 활용한 투자수단이다.

가상화폐에 대해 알아본다.

세금 에서는

국가나 지방자치단체는 세금을 강제 징수한다.

과세표준, 연말정산, 소득공제 및 세액공제,

공제 상품, 증여/상속 공제를 알아본다.

경제 순환 및 경제위기 에서는

경제는 호황과 불황을 반복하면서 순환한다.

정부는 경제 위기를 극복하기 위해서

화폐발행, 정부지출, 세금감면으로 개입한다.

한국 IMF 외환위기, 일본의 잃어버린 20년,

서브프라임 모기지 사태를 살펴보고,

경제적 변수들의 연관성을 이해함녀서

경기 흐름에 적절하게 대응해야 함을 말한다.

6장 재무목표의 달성 에서는

금융 및 재테크 지식은 재무적 문제를

해결할 수 있는 방법을 제시한다.

현금흐름 관리, 재무비율 확인,

계좌 설정하기, 금융상품의 활용,

재무목표 설정, 투자성향 파악,

유동성 확보, 분산투자, 투자방식,

투자기준 설정, 경제 상황 파악,

투자 결정, 투자 대상 설정,

재무목표 달성, 금융상식,

노후대비 준비를 알아본다.

"삶에 필요한 재테크, 쉽게 배우는 금융지식" 는

한국인의 금융지식 부족 문제를 진단하고,

금융지식과 재테크의 필요성을 이야기 한다.

재테크 기초 정보, 금융사의 성격을 알아보고,

재무 목표 달성에 대해 알아본다.

한국인의 투자는 단기 자산 증식에 치우치고

금융지식을 실천하지 않는 문제점이 있다.

평생동안 일할 수 없으므로 근로소득에

의존하는 것은 위험하다.

생애 기간별 경제 흐름에서 발생하는 문제를

해결하기 위해서는 금융지식과 재테크를 활용해야 한다.

연금과 노후대비, 사회보험의 종류,

재무목표 설정, 재무 관리 방향성 설정,

소비통제, 효율적 돈관리,

금융사의 유형별 특징과 기초 지식,

부동산, 안전 자산 달러와 금,

금리와 환율, 가상화폐,

세금, 경제 순환 및 경제위기,

재무목표 달성을 위한 투자 기준 세우기와

노후대비에 대해 말한다.

"삶에 필요한 재테크, 쉽게 배우는 금융지식"은

금융과 재테크에 대한 기초 정보,

금융사, 경제 구성요소, 경제 순환,

생애 기간별 경제 활동에 맞는 현명한

투자 방법에 대해 생각해 본다.

평생 근로소득을 얻기 어려운 초고령 사회에 진입했지만

정치권은 근로소득과 사업소득 외에는 불로소득이라 부르며

세금을 과다하게 부과하는 불합리한 과거 정책을 유지하면서

국민의 삶을 심각하게 위협한다.

평균 수명은 늘어났지만 정년은 늘어나지 않는 상황에서,

금융소득, 부동산 소득 등에 대한 중과세가 줄어들지 않으면

노후 빈곤은 필연적이다.

암울한 한국의 현실을 이해하고

생애 주기에 맞는 경제적 문제를 예측하고

현명한 재테크 전략을 세워야 한다.

"삶에 필요한 재테크, 쉽게 배우는 금융지식"은

재테크에 대한 기초정보를 소개하면서

재테크 방법을 생각해 볼 수 있도록 돕는다.

재테크 기초 정보를 이해하고

자신만의 투자 방법을 찾아갈 수 있는

기초 지식을 제공한다.

"삶에 필요한 재테크, 쉽게 배우는 금융지식"을 통해

자신의 상황을 이해하고 인생 계획에 맞는 현명한

재테크 방법의 중요성을 생각해 본다.

바른북스 와 컬처블룸 서평단에서

"삶에 필요한 재테크, 쉽게 배우는 금융지식"을 증정해주셨다.

감사드린다.

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