IRP는 원칙적으로 중도 인출이 불가능합니다. 특별한 사유(질병, 천재지변, 파산 등)가 있어야 하고, 그마저도 계좌 전체 금액을 한 번에 해지해야 합니다. 부분 해지가 안 됩니다. 세금도 기타소득세 16.5%에 더해 그동안 받았던 세액공제까지 환수당합니다. - <평생 월 500만 원 받는 월배당 ETF>, 배당의만장 - 밀리의 서재
https://www.millie.co.kr/v3/bookDetail/87c225257d69436a - P377
ISA는 3년 의무 보유 기간만 지키면 자유롭게 인출할 수 있어 중단기 투자에 적합합니다. 반면 연금저축과 IRP는 55세 이후에 연금으로 수령해야 세액공제 혜택을 온전히 누릴 수 있어 장기투자 관점으로 접근해야 합니다. 이러한 특성을 고려하면 절세 효과를 극대화하면서도 유동성을 확보하는 투자 전략을 세울 수 있습니다. - <평생 월 500만 원 받는 월배당 ETF>, 배당의만장 - 밀리의 서재
https://www.millie.co.kr/v3/bookDetail/87c225257d69436a - P379
ISA는 연간 2,000만 원까지, 연금저축과 IRP를 합치면 연간 1,800만 원까지 납입할 수 있습니다. 총 3,800만 원입니다. - <평생 월 500만 원 받는 월배당 ETF>, 배당의만장 - 밀리의 서재
https://www.millie.co.kr/v3/bookDetail/87c225257d69436a - P379
가장 먼저 연금저축에 600만 원을 넣습니다. IRP보다 연금저축을 먼저 넣는 이유는 환금성 때문입니다. 돈이 필요할 때 연금저축은 일부를 해지할 수 있습니다. - <평생 월 500만 원 받는 월배당 ETF>, 배당의만장 - 밀리의 서재
https://www.millie.co.kr/v3/bookDetail/87c225257d69436a - P380
그리고 연금저축은 원하는 주식형 ETF를 100% 자유롭게 살 수 있습니다. - <평생 월 500만 원 받는 월배당 ETF>, 배당의만장 - 밀리의 서재
https://www.millie.co.kr/v3/bookDetail/87c225257d69436a - P380
연금저축 600만 원을 채웠다면 다음은 IRP입니다. IRP에 300만 원을 넣습니다. 연금저축과 IRP를 합쳐서 총 900만 원을 납입하면 900만 원 전액에 대해 세액공제를 받을 수 있기 때문입니다. 총급여 5,500만 원 이하 기준으로 약 148만 5,000원을 환급받습니다. - <평생 월 500만 원 받는 월배당 ETF>, 배당의만장 - 밀리의 서재
https://www.millie.co.kr/v3/bookDetail/87c225257d69436a - P381
ISA는 3년만 유지하면 비과세·분리과세 혜택을 받으면서도 자유롭게 인출할 수 있기 때문입니다. - <평생 월 500만 원 받는 월배당 ETF>, 배당의만장 - 밀리의 서재
https://www.millie.co.kr/v3/bookDetail/87c225257d69436a - P383
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