빅 숏(BIG SHORT) - 마이클 루이스

빅 숏 Big Short - 패닉 이후, 시장의 승리자들은 무엇을 보는가
마이클 루이스 지음, 이미정 옮김 / 비즈니스맵 / 2010년 7월

　세상이 발 빠르게 변화하면서 세계 시장도 발 빠르게 변화하고 있었다. 그리고 그에 따른 붕괴도 하루아침에 일어나기도 했다. 아침에 뉴스나 기사를 보면 ‘월가’에 대한 언급이 적지 않게 있을 것이다. 금융에 대해서 잘 모르고 세계시장의 흐름을 모르면 당연히 모를 수도 있다. 하지만, 이제는 금융의 흐름을 알아야 하는 시대가 왔고 필수적인 시대가 되었다. 즉, 금융에 대한 기본적은 흐름과 상식을 안다면 어두운 블랙홀로 빠져들지 않을 것임을 말하고 싶다. 앞에서 언급한 ‘월가’는 미국 맨해튼에 있는 ‘월스트리트(Wall Street)를 일컫는데 줄여서 월가라고 한다. 이곳은 금융행정구역의 중심지라고 할 수 있으며 뉴욕 증권거래소가 있는 세계 경제의 중심지라고 해도 과언이 아니다. 그런 곳에서 2008년 서브프라임모기지(비우량주택담보대출)로 인해 월스트리트 발 세계 금융 위기의 파문을 일으켰고 이로 말미암아 세계적으로 휘청한 결과를 낳기도 했다. 

　여기서 월가에 대한 어두운 이면에 대해서 알아볼 필요가 있다. 세계금융은 과연 누가 움직이는지 그리고 세계금융의 중심지에서 벌어진 이 사건에 대한 진실은 알아야 하지 않을까? 세계경제를 움직이는 것은 FRB 의장 같은 인물도 아니고 펀드 매니저도 아니며 투자은행의 담당자도 아니다. 바로 투자자들에 따라서 달라진다는 것이다. 물론 세계경제 모두가 그렇게 움직인다고는 할 수 없다. 하지만, 투자자가 중심이기에 그들의 행동에 따라서 위기가 생겨난다. 「빅 숏(Big Short)」이라는 이 책에서는 앞에서 언급한 서브프라임 위기를 다룬 이야기와 함께 그에 따른 문제나 월가의 내부적인 것을 세세하게 전달하며 파헤치고 있다. 경제서적을 접하다 보면 눈에 보이는 부분만 언급하고 기록한 책은 많다. 하지만, 이 책에서는 눈에 보이지 않는 깊은 곳까지 이야기를 해주고 있기에 어처구니없이 일어난 일로 세계적으로 많은 타격을 받은 것은 사실이다. 그에 대한 모든 것을 말해주는 「빅 숏(Big Short)」은 냉철하게 월스트리트의 모습을 보여주고 있었다. 우선 ‘서브프라임모기지’는 쉽게 말해서 집을 사고 싶은데 대출 능력이 안되는 사람에게까지 대출금의 100%까지 대출을 해주고 그에 상응하는 높은 이자를 받는 제도를 말한다. 하지만, 대출을 받은 사람은 돈을 갚을 능력이 없기에 나 몰라라 하는 식으로 행동을 보였고 그로 말미암아 투자한 회사들이 줄줄이 부도와 도산을 맞으면서 미국발 금융위기가 오게 된 것이다. 이 책은 마치 드라마처럼 쓰여 있다. 저자 ‘마이클 루이스’는 투자은행 살로먼 브라더스에서 머니 매니저로 일했던 자신의 경험을 바탕으로 월스트리트의 숨겨진 이면과 함께 금융 시장의 모습을 이 책에서 보여준다. ‘빅 숏(Big Short)’의 의미는 가치가 하락하는 쪽에 투자한다는 의미다. ‘스티브 아이스먼’, ‘마이클 베리’, ‘그렉 리프만’, ‘찰리 레들리’ 등은 서브프라임 사태를 예측해서 돈을 번 명단에 올라 있었고 그 사태가 벌어지기 전에 몇 번의 예측은 일어났지만, 모두가 무시했고 결과적으로 피해자만 속출했다. 거대 금융 시스템의 모순과 그들의 탐욕과 어리석음으로 시장의 흐름이나 돌아가는 상황에서 필요한 냉철한 판단을 내리고 선택해야 하는 것이 얼마나 중요한지를 지적하고 있다. 

　경영서적은 그 분야에 대해서 공부하거나 관심이 있지 않다면 딱딱하고 지루하게 읽히는 책이 많을 것이다. 하지만, 이 책은 마치 드라마처럼 느껴졌다. 금융의 생생함을 그대로 전달해주는 느낌과 자신이 직접 겪고 눈으로 본 것을 말해주고 있기에 그들의 탐욕을 그대로 보여주고 있어서 투자하는 처지라면 누구를 믿고 투자를 해야 하고 맡겨야 하지는 심각한 고민에 빠질지도 모르겠다. 경영서적임에도 재미있게 읽을 수 있었고 냉철함으로 쓰인 이 책을 통해서 시장의 승리자들은 무엇을 보는지에 대한 해답을 찾기 바란다. 아무리 세상이 속고 속이는 세상이라고 하지만 이제는 더는 속지 말아야 하지 않을까 하는 생각을 조심스레 해본다.