현금경영

현금경영 - 33년 경영 현장의 CEO가 알려주는 현금 생존법
김성호 지음 / 퍼블리온 / 2026년 5월

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잘 나갈때가 위험하다

p 32 "장사가 잘돼서 바쁘다"고 말하는 순간이 현금 관리에 가장 신경을 써야 할 순간이다.

2024년 티메프 사태가 있었다. 한참 스토어에서 위탁사업?을 할 때였다. 스토어에서 고객이 상품을 결제하고 다시 물건을 받고 물건값을 정산되는데 보통 3~7일정도 걸렸다. 사태가 나고는 티메프 플랫폼에서 정산을 미뤘기 때문에 다시 돈이 회수되지 않았다. 그 때 스토어 사장들은 발을 동동 굴렀다. 거래는 활발히 되었지만 직원 월급, 거래처에게 줄 자체 현금이 없었던 것이다. 현금…

현금 흐름의 부호

보통 재무재표라 하면 손익계산서. 재무상태표가 있다고 알고 있다. 한개더 현금 흐름표도 여기에 포함된다. 얼마나 벌었다는 내용이 아니라 실제로 통장에 얼마만큼의 돈이 들어오고 나갔는가를 보여주는 표이다.

p 109 우량기업은 영업, 투자, 재무가 +, -,-이고 성장기업은 +,-,+로 나타난다고 한다. 하지만 위험 신호가 보이는 기업은 -,-,+로 재무상태표는 +이지만 본업 적자를 외부 차입으로 메우는 중이다. 생존 모드에 있는 기업은 -,+,+로 자산매각을 하며 +차입으로 연명을 하는 중이다.

물론 기업을 운영하지는 않지만 기업의 경제상황이 보인다고 하니 새롭다.

운전자본에 대한 말들

p 160 재고는 모든 문제를 덮어버리는 강물의 수면과 같다. 수면이 높으면 바닥에 있는 바위가 보이지 않는다. -오노 다이이치

플로토(보험료를 먼저 받고 보험금을 나중에 지급하는 과정에서 일시적으로 보유하게 되는 자금)는 우리가 공짜로 쓸 수 있는 돈이다. -워런 버핏

재고는 근본적으로 악이다.-팀 쿡

현금이 있으면서 망하는 경우는 없다.-구루 드러커

재고는 죄악이다. 재고가 있다는 것은 팔리지 않는 물건을 만들었다는 증거다.-이나모리 가즈오