한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오, AI콴텍 LAB

한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오 - AI 자동투자 기업 ‘콴텍’이 알려주는 복리 마법의 퇴직연금 만들기
AI 콴텍 LAB 지음 / 비즈니스북스 / 2025년 6월

*출판사로부터 책을 제공 받아 리뷰를 작성하였습니다.

‘한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오’는 AI콴텍 LAB가 집필한 책으로, 초고령 사회를 맞아 미래에 대한 불안을 느끼는 많은 현대인들에게 실질적인 연금 투자와 자산 관리의 해법을 제시합니다. 특히 이 책은 연금에 대해 잘 모르거나, 단순히 예금 상품에만 퇴직연금을 맡겨두는 사람들에게도 쉽고 친절하게 연금의 기초부터 실전 투자까지를 안내합니다. 저자는 30대, 40대, 50대 세대별로 각자의 궁금증과 고민을 반영해 책을 구성했으며, 실제 직장인들의 연금 인식과 운용 실태에 대한 사전 조사를 바탕으로 내용을 구성해 현실감을 더합니다.

책은 우리나라 연금제도의 3층 구조와 각 제도의 특징, 그리고 실물이전제도 도입 이후 퇴직연금 시장의 변화와 기회를 쉽게 설명합니다. 이 과정에서 독자는 자신의 연금 계좌가 DC형인지 DB형인지, 그리고 연금저축이나 IRP 계좌와의 차이점을 명확히 이해할 수 있습니다. 또한, 연금을 어떻게 운용해야 절세와 자산 증대를 동시에 이룰 수 있는지, 실제 사례와 함께 구체적으로 안내합니다. 특히, 연금을 단순히 예금이나 안전자산에만 맡기는 것이 아니라, 장기투자와 분산투자의 원칙을 적용해 더 높은 수익률을 기대할 수 있음을 강조합니다.

저자는 투자의 3대 원칙, 즉 분산, 장기, 자산배분을 연금 투자에 어떻게 적용해야 하는지 구체적으로 설명합니다. 다양한 자산배분 포트폴리오 기법과 백테스트 결과를 통해 어떤 전략이 실제로 효과가 있는지, 그리고 현재 시점에서도 유효한지 실증적으로 보여줍니다. 이 과정에서 주식, 채권, ETF, 로보어드바이저 등 다양한 투자 상품과 전략을 소개하며, 독자들은 자신의 투자 성향과 목표에 맞는 포트폴리오를 직접 설계할 수 있습니다.

책 중간중간에는 투자자들이 가장 궁금해하는 질문과 답변을 담아 세세한 궁금증까지 해소할 수 있도록 돕고 있습니다. 예를 들어, 연금계좌로 주식을 직접 운용하는 방법, 로보어드바이저를 통한 AI 투자의 장단점, 연금저축의 절세 효과 등 실질적인 정보가 담겨 있습니다. 또한, 저자는 연금 투자를 단순히 돈을 불리는 것이 아니라, 은퇴 이후 삶의 질을 높이는 중요한 수단임을 강조합니다. 실제 데이터를 바탕으로 연금을 적극적으로 활용하면 은퇴 이후에도 여유로운 생활이 가능하다는 점을 설득력 있게 전달합니다.

특히 이 책은 AI와 로보어드바이저 기술을 활용한 맞춤형 포트폴리오 전략을 소개하는 점에서 차별화됩니다. AI 콴텍은 신한은행, 우리은행 등 주요 금융기관과 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 오픈을 준비하고 있어, 독자들은 책에서 배운 내용을 실제로 적용할 수 있는 기회도 얻을 수 있습니다. 저자는 AI가 인간과 분리된 존재가 아니라 서로 보완하며 공존하는 시스템으로 작동할 때, 연금 투자가 더욱 효과적일 수 있음을 강조합니다.

또한, 이 책은 연금 투자 초보자부터 실전 투자자까지 모두에게 유용한 가이드가 될 수 있습니다. 실제로 퇴직연금을 방치하거나, 연금에 대해 잘 모르는 사람들에게는 연금의 기초와 실전 투자 전략을 한 번에 정리해주는 역할을 합니다. 또한, 앞으로 초고령 사회에서 연금이 얼마나 중요한 역할을 하는지, 그리고 연금 투자를 통해 안정적인 노후를 준비할 수 있음을 다시 한 번 일깨워줍니다. 책을 읽고 나면, 연금 투자에 대한 두려움과 막막함이 줄고, 자신만의 연금 포트폴리오를 설계해보고 싶은 용기가 생깁니다.

총평하자면, ‘한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오’는 연금 투자의 기초부터 실전까지를 한 권에 담은 실질적인 가이드입니다. 저자가 강조하는 분산, 장기, 자산배분의 원칙과 AI를 활용한 맞춤형 투자 전략은 앞으로의 연금 투자에 큰 도움이 됩니다. 책을 통해 연금에 대한 이해가 깊어지고, 실제로 연금을 활용해 안정적인 노후를 준비하는 데 큰 자신감을 얻을 수 있습니다.