한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오

한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오 - AI 자동투자 기업 ‘콴텍’이 알려주는 복리 마법의 퇴직연금 만들기
AI 콴텍 LAB 지음 / 비즈니스북스 / 2025년 6월

《한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오》

이제는 노후 준비도 전략이다.

‘퇴직연금’이라는 단어는 대개 막연하게 느껴진다. 아직 멀게만 느껴지거나, 혹은 세금 혜택을 받기 위한 연말정산의 일환 정도로 치부되기 쉽다. 하지만 이 책 한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오는 그런 고정관념을 무너뜨린다. 퇴직연금이야말로 지금 당장 시작해야 할 ‘복리의 무기’이며, 노후의 생존을 좌우하는 자산 전략임을 아주 명확하게 보여준다.

이 책의 가장 큰 강점은 실전성과 실행력이다. 저자는 연금 포트폴리오 설계라는 복잡한 주제를 AI 자동투자 기업 ‘콴텍’의 데이터와 함께 쉽고 명료하게 풀어낸다. 연금저축, IRP, 퇴직연금, ETF, TDF와 같은 용어들이 더 이상 낯설지 않게 느껴지며, 실제 어떤 순서로 준비하고 무엇부터 매수해야 하는지까지 단계별로 안내한다. 특히 ETF를 증권사와 은행에서 각각 거래할 때의 차이점, 연금계좌에서의 종목 제한, 인버스·레버리지 불가 조건 등 실수하기 쉬운 함정들을 꼼꼼히 짚어준다.

책 전반에 깔린 기조는 단순하다. ‘일찍 준비한 연금이 결국 가장 강력한 자산이 된다’는 것. 퇴직연금을 단순한 노후 대비가 아닌, 절세 효과와 복리 수익을 동시에 누릴 수 있는 가성비 최고의 투자 수단으로 접근해야 한다는 메시지를 일관되게 전달한다. QR 코드로 연동된 실전 포트폴리오 자료, 자동화된 리밸런싱 기능 안내 등은 금융에 익숙하지 않은 독자에게도 즉시 적용 가능한 구체적 도구가 되어준다.

무엇보다 이 책은 “은퇴가 다가오니까 준비해야지”가 아닌, “은퇴는 오고 있으니 지금 시작하라”는 당위성의 언어로 독자의 행동을 끌어낸다. 절세 혜택, 복리 효과, AI 기반 자산 배분이라는 세 가지 요소를 기반으로 한 연금 전략은, 여느 재테크 책들과는 차원이 다르다.

한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오는 단순한 투자 안내서가 아니다. 지금까지 미뤄왔던 노후 준비를 구체적 행동으로 바꾸는 설계도다.

읽고 나면 문득 이런 생각이 든다.

“왜 이걸 지금까지 안 했을까?”

별점: ★★★★★ (5/5)

퇴직연금이 곧 내 미래의 월급이다. 지금이 바로 준비할 때다.