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전인구의 주식투자 일주일 만에 뽀개기 - 주린이를 위한 쉽고 재미있는 주식 책
전인구 지음 / 아라크네 / 2021년 2월
평점 :
오랜만에 온전히 방법론에 초점을 맞춘 주식투자 책을 읽어보았다. 저자는 30만 유튜버로 15년 정도 주식 투자를 해왔다고 한다. 무엇보다 워런 버핏의 투자 철학을 모방한다고 해서 흥미가 생겼다. 15년간 투자 수익률이 연평균 30%가 넘는다고 한다. 그 비결은 안정적인 주식들에 투자하고 장기투자를 했으며 쉴 타이밍에 과감히 주식투자를 쉬었다는 것이다. 워런버핏처럼 잃지 않는 투자를 하는 방법은 과연 어떤 것인지 총 5장에 걸쳐 알기 쉽게 설명해놓았다.
1장은 주식, 어떻게 사고 파나요가 제목이다. 제목에서처럼 주식계좌 개설부터 주식의 종류, 거래방법, 분할 매수와 분할매도에 대해 설명한다. 비대면 계좌 개설시 증권사마다 국내 주식거래 수수료 면제기간이 다르기 때문에 이벤트가 사라지기 전에 얼른 계좌 개설을 하라고 한다. 보통주와 우선주의 차이점(우선주는 배당권이 있지만 의결권이 없어 배당이익이 거의 없는 우리나라에서는 훨씬 저렴), 1996년 이후 발행된 우선주인 신형우선주는 종목 마지막에 알파벳이 붙는다. 전환우선주는 일정 기간 뒤에 보통주로 전환해주기 때문에 상속의 수단으로 삼기도 한다고 한다. 주식거래는 요새 거의 MTS나 HTS를 쓰는데 수수료도 저렴하기 때문에 안 쓸 이유가 없으나 편하기 때문에 장기 투자가 어렵다는 단점이 있다. (계속해서 호가창을 보고 매매버튼을 누르기때문) 국내주식과 해외주식 매매 방법까지 적혀있기 때문에 처음 시작하는 분들에게 굉장히 유용할 것 같다. 장기투자에는 분할매수가 중요하다.(코스트에버리징효과) 시간이나, 하락 폭, 비중을 조절해서 사면 되지만 오를 가능성이 높은 좋은 주식을 저렴한 시기에 사야 이득을 본다는 진리가 베이스로 있을 때 가능한 방법이다. 분할 매도도 중요하다. 1장의 마지막에는 왜 네덜란드에서 최초의 주식회사가 나왔는지, 기업이 주식을 상장하는 이유와 같은 주식 상식도 나와있다. 펀드와 주식,ETF의 장단점도 비교되어있어 개인투자자들에게 좋은 정보를 정리해주고 있다.
2장에서는 주식투자 기초 다지기란 제목과 함께 가치투자와 기술적 분석에 대해 이야기 한다. 가치투자 방법부터 설명하는데 시가총액과 현금가치를 계산해보고 저렴하게 주식을 구입하는 것을 의미한다. ROE(투입한 자기자본이 얼만큼의 이익을 냈는지, 당기순이익/자본총계, 부채비율이 낮고 배당성향이 낮으면서도 높은 ROE 유지가 중요), PBR(주가가 그 회사 한 주당 순자산의 몇배인가, 시가총액/자본총계, 1 이하이면 자본 대비 저평가 기업), PER(주가가 1주당 수익의 몇배인가, 시가총액/당기순이익, PER이 낮으면 저평가 보통은 10정도)을 기초로 다양한 조건들을 비교분석해 투자를 결정한다. 사양산업의 경우도 저PBR, 저PER이기 때문에 주의해야 한다. 물론 인터넷 뉴스, 경제 주간지, 보고서로 시황을 꼼꼼히 파악(주식 숫자 변동 여부, 사업의 내용, 재무제표 체크)하는 것도 필수적이다. 기술적 분석은 말 그대로 차트를 보고 예상하는 박스권 돌파, 패턴 투자등이기 때문에 수익률이 높을 순 있지만 그만큼 위험률이 따른다. 봉차트, 거래량, 이동평균선, 매물대, 차트패턴에 대해서도 설명이 나와있기 때문에 공부해보고 가치투자 분석과 함께 참고로 투자에 활용하면 좋을듯하다.
3장에서는 10배 오르는 좋은 종목 발굴하기가 제목이다. 손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표를 네이버 종목분석에서 재무분석 메뉴를 통해 간단히 확인이 가능하다. 총포괄이익이 늘어나고 부채비율이 100%이하이며, 영업활동, 투자활동, 재무활동현금흐름이 +,-,-순으로 나오는 것이 좋다. 종목분석에서 투자지표를 눌러서, PER, PBR, EV/EBITDA(짧을수록 좋다)를 확인한다. 부채비율이 낮고 유동비율이 높고 이자보상배율이 높은 주식이 좋다고 볼 수 있다. 매출성장률인 매출액증가율(네이버 종목분석 투자지표 성장성을 클릭)이 높고 영업이익, 순이익증가율이 높으며 당기순이익이 높고 ROE가 30%를 넘는 기업이 좋다고 볼 수 있다. 코스톨라니의 4계절 투자법도 주식 상식에 나와있어 유익했다.
4장은 고수들의 투자방법 따라하기이다. 국내증시에서 투자자별매매동향을 클릭하면 외인과 기관투자자 매수량을 볼 수 있다. 사모펀드가 인수한 기업들은 구조조정-비용절감-배당증가-주가상승-매각의 공통점을 지니기 때문에 장기투자시 고려하기에 좋다. 업종별 시간차를 고려하여 투자하면 좋은데, 반도체 장비주와 반도체주의 시간차는 거의 없고 해운주가 오르고 나면 조선주가 오른다. 조선업과 정유업은 시간차가 없다. 건설자재주가 오르고나면 건설주와 은행주가 오른다. 그외에도 배당주나 턴어라운드 업종 찾기 등 주요 팁들이 나온다. 공매도, 인버스 ETF, ELW풋, 선물, 옵션에 대한 개념도 설명해준다.
5장에서는 상황별, 업종별 실전투자라는 제목으로 실제 대박 사례들과 함께 테마주에 대해 설명해준다. 국내전쟁의 경우, 방산주, 인프라산업주가 오르고 국제전쟁의 경우, 유가와 미국의 무기회사 주식이 오르며 평화가 오게되면 개성공단 수혜주, 금강산 관련주가 오르게 된다. 전염병시에는 마스크와 손 세정제, 백신, 진단키트 주가 오르게 되나 워낙 많기 때문에 위험성이 따른다. 동물전염병의 경우, 동물백신, 사료주, 돈육주, 육계주, 수산주등이 오른다. 환율이 오르면 수출 비중 높은 기업, 환율이 내리면 수입을 하는 기업, 항공사, 여행사들이 오르게 된다. 금리인상시 은행주, 금리인하시 배당주, 건설주가 오르게 된다. 유가가 급하게 오를땐 정유 화학업종이 손해를 보게되며 건설사와 조선업, 식품업은 수혜를 본다. 유가가 내리면 운송업, 조선업, 항공업이 큰 수혜주가 된다. 정말 기초 상식부터 중요 정보, 그리고 꼼꼼한 부분까지 다 정리가 되어있어서 초보 주식투자자들에게는 바이블이 될만큼 유익한 정보가 많았다. 주식 투자 공부할 때 매우 요긴하게 다시 볼 것 같다.
#전인구의주식투자일주일만에뽀개기