[서평] 2024년 금융투자 상품 트렌드

2024년 금융·투자 상품 트렌드
박찬종.최명진 지음 / 북랩 / 2024년 3월

안녕하세요 스웨터곰 입니다.

매년 고민인 문제이지만 월급은 쥐꼬리만큼

올라가고 물가는 빠르게 올라간다는 말이 있듯

이제는 은행 저축만으로는 자산을 불리기

쉽지 않은 세상이 된 것 같은데요.

사람마다 추구하는 투자형태가 다르기도 하고

요즘은 투자 초보자를 위해 도움을 주는 여러

영상들이나 어플들이 있지만 그래도 온전히

내가 하는 선택이기도하고 나 자신도 어느정도

지식은 가지고 있어야 수익이 있더라도 다가오는

감회가 남다르지 않을까 싶기도 합니다.

해당 책에서는 최신화된 최적의 포트폴리오를

구성하는데 도움을 주기위햐 주식, 펀드, ETF,

채권 등 다양한 투자처의 정보를 분석해두고

소개하고 있다고 하여 읽어보게 된 책 입니다.

이 책에서는 투자상품으로 전세계 글로벌 중심의

펀드나 ETF에 대한 내용을 확인할 수 있으며

금융상품의 종류에 대해 알아가고 책 제목과 같이

2024년도의 금융투자상품에 대해 추천받기도

하며 리스크에 대해 알아갈 수 있습니다.

그리고 마지막에는 스스로가 펀드매니저가

되어 자산운용을 연습해볼 수 있는 다양한

시나리오가 준비되어 있기도 합니다.​

금융상품 수익률에 큰 영향을 주는 것이

수수료라고 하는데 이 차이는 투자상품이 고위험군

으로 갈수록 높아지는 특징이 있다고 합니다.

지점 방문보다는 온라인을 통해 가입하는 것이

수수료를 줄일 수 있는 방법이라고 하기에

금융상품별 비교를 통해 꼭 확인해보라고 하네요.

그리고 재무설계를 통한 인생 맞춤형 금융상품을

선택하는 것이 중요하다고 하는데, 절대 무리하지

말고 자신의 재무 목표에 맞게 저축하고 목돈을

마련하면 필요한 곳에 사용하길 바란다고 합니다.

또한 다양한 투자방법을 활용하여 금융상품을

선택하라고 하는데 장기 투자를 고려하면서

매월 돈을 불입할 수 있다면 유망한 산업이나

국가를 선택하여 적립식으로 투자하는 방법이

좋다고 합니다. 주식형펀드나 ETF등이 비록

고위험군이지만 이것을 추천한다고 하네요.

우리는 투자를 할 때 미래 성장가능성을 보며

투자를 선택, 진행하게 되는데 현 시점에서는

인공지능, 전기차, 반도체, 헬스케어, 신재생에너지가

꼽힌다고 합니다. 그 중에 신재생에너지의 경우에는

현재 지구온난화의 가속을 막기위해 여러 국가들이

환경 규제정책과 대체 에너지를 개발하기 위해

힘쓰고 있는데 사실상 현 시점에서는

투자에 있어서는 저평가되고 있다고 하는데요.

그 이유로는 초기 투자비가 워낙 크기에 사업

초기에 전력판매 가격을 장기적으로 고정해두어야

하므로 금리 상승에 좋지 않을 수밖에 없다하며

계속되는 물가 상승에 의한 인건비, 자재비,

공사비 등의 모든 비용이 오르면서 사업비용이

커질 수 밖에 없다고 하더라구요.

신재생에너지 관련 펀드와 ETF를 분석해주는데,

신재생에너지 전환으로는 생각보다 더 많은

자금과 시간이 필요로 할 수도 있기에 각국의

경제 변화를 지켜보며 관련 산업에서 중심역할을

하는 기업들의 실적 개선세를 보며 투자

타이밍을 보는 것이 좋다고 합니다.​

그리고 미국 주식투자 정도만 관심있어봤지

중국, 인도, 대만, 일본의 여러 투자정보들에

대해서는 사실상 관심도 없었고 잘 몰랐는데

책에서 다양하게 해당 나라들의 경제적 상황에

대해 이야기해주니 흥미롭게 다가오기도 했습니다.

러시아-우크라이나 전쟁, 이스라엘-하마스전쟁 등

세계적으로 크고작은 전쟁이 멈출 기미를

보이지 않고 계속되고있는데요. 전쟁이

무조건적으로 자산시장에 영향을 준다고는

말할 수 없다고 하지만 투자자들의 기준에서는

지정학적 리스크가 미치는 영향에 대해 대비하고자

금이나 방산주와 같은 자산에 투자한다고 합니다.

금의 가치는 여러가지 요인에 의해 변동하지만

경제위기, 지정학적 리스크의 부상, 달러가치의

하락, 미래 인플레이션의 상승, 제조업 호황

으로 인한 산업수요를 이유로 금의 가치가

상승한다고 본다는군요.

그래서 금 가격의 흐름을 이해한다면 글로벌

경제 흐름을 이해할 수 있다고 하는데 위험자산

이면서 안전자산이기도 하기에 왜 금가격이

변동되는지 살펴본다면 세계적으로

무슨일이 일어나는지 알 수 있다고 말합니다.

금 투자 방법에는 KRX금현물, 골드뱅킹, 금ETF 등

이라고 하며 자산 포트폴리오 상에서 방어적인 역할을

수행할 금을 담는다면 금ETF를 추천한다고 하네요.

더 이코노미스트에서 제시한 핵심 경제 및

지정학적 예측에 영향을 주거나 기업의

운영에 어려움을 줄 수 있는 사건을

평가하며 시나리오를 구성하였다고 합니다.

이 게임을 실행해보기 위해서는 팀(헤지펀드)을

구성하고 암산에 능숙한 기록매니저를 뽑아

진행하되 각 시나리오는 각각의 사건 확률과 자산

영향을 가지고 있기에 시나리오별 (선진국 주식,

신흥국 주식, 미국 국채, 석유, 금, 현금 등

6개의 자산으로 구성하여) 각 자산이 어떻게

변하게 되는지 회의를 진행해보라고 합니다.

이것을 토대로 투자에 대한 고민을 해보며

자산영향 수익률을 계산하여 기록해보라고

하는것이 포인트라고 합니다.

게임 방법은 최소 4명이 있어야 진행하기에

좋다고 하는데 개인적으로는 아직 금융

전문용어에 대해 미숙하기에 몇번 더

읽어보고 진행해봐야 되겠다 싶더라구요.

이미 경제뉴스를 통해서나 투자처 정보에 대해

알고 있는 내용들도 있기도 했지만, 대체적으로 

여러 데이터를 토대로 2024년의 투자 방향에

대해 안내하며 나라별 경제상황에 대해서도

설명해주고 있어 한편으로는 경제에 대한 상식을

쌓을 수 있어 좋았고 한편으로는 국제정세에

대해 파악할 수 있어서 도움이 되었습니다.

이 리뷰는 북랩, 문화충전으로 부터

'도서 2024년 금융투자상품트렌드'를

협찬받아 직접 읽고 작성된 서평 입니다.