2023 해커스 AFPK 핵심문제집 모듈 2

해커스 AFPK 핵심문제집 모듈 2 : 2024년 첫 시험 대비 가능 - 무료 바로 채점 및 성적 분석 서비스 제공 ㅣ 해커스 AFPK 시리즈
해커스 금융아카데미 지음 / 해커스금융 / 2023년 8월

AFPK 자격인증시험은 시험을 보는 사람이 재무설계서비스를 제공하는 데 필요한 재무설계지식을 갖추고 있는지 평가할 수 있도록 만들어진 시험이다. AFPK 자격인증을 받기 위해서는 일련의 절차를 밟아야 하는데, 다음과 같다. 먼저 관련 기관에서 교육과정을 수료하고, 시험을 합격한 후, 자격인증을 신청하여 해당 자격을 취득하는 것이다. 이 교재는 이와 같은 자격시험을 위해 문제풀이학습을 통해 합격을 돕는 핵심문제집이다.

이 교재는 AFPK 시험을 대비하여 학습할 수 있는 핵심문제집이다. 이번 교재는 '모듈 2'로, 5과목으로 구성된 '모듈 1'에 이어 3과목으로 구성되어 있다. 해당 과목들은 '위험관리와 보험설계', '투자설계', '세금설계'로 '모듈 1'의 과목 다음으로 재무설계를 위한 지식을 얻기 위한 과목이다. 이 교재는 해당 과목과 관련하여 핵심문제를 모아놓은 교재로, 이론 학습 이후에 문제풀이를 통해 앞선 학습의 점검을 하고 실제 시험에 대비하는 시간을 가질 수 있다.

'모듈 2'에서는 '6과목'인 '위험관리와 보험설계'와 '7과목'인 '투자설계', 그리고 '8과목'인 '세금설계'로 구성되어 있다. 먼저, '위험관리와 보험설계' 과목에서는 위험과 보험제도, 사회보장제도 등을 문제풀이를 통해 학습할 수 있다. 그다음, '투자설계' 과목에서는 투자의 이해, 거시경제, 현대포트폴리오 이론 등을 학습할 수 있다. 그리고 '세금설계' 과목에서는 세금설계 총론, 소득세, 법인세, 부가가치세 등을 학습할 수 있도록 구성되어 있다.

이 교재는 합격의 전략으로 이론-문제-마무리 순서대로 공부하기를 권한다. '이론학습전략'에서는 기본서를 1~2회 정독을 하고 핵심요약집으로 이론적인 내용을 학습한다. 그리고 '문제풀이전략'에서는 이 교재에서 중요도가 높은 별 3개 문제를 우선 풀어본 후 남은 문제를 풀이하면 자연스럽게 복습이 될 수 있다. 마지막으로 '마무리학습전략'에서는 이론완성노트 및 최종 실전모의고사 등을 통해 학습의 마무리를 할 수 있다. 이 교재를 통해서는 두번째 전략인 '문제풀이전략'을 활용하여 해당 단계의 학습을 할 수 있다. 이 교재는 AFPK 자격인증시험을 준비하는 응시생들에게 적절한 도움을 주는 교재라고 생각이 되어 권하고 싶다.

2023 해커스 AFPK 핵심문제집 모듈 1

해커스 AFPK 핵심문제집 모듈 1 : 2024년 첫 시험 대비 가능 - 무료 바로 채점 및 성적 분석 서비스 제공 ㅣ 해커스 AFPK 시리즈
해커스 금융아카데미 지음 / 해커스금융 / 2023년 8월

AFPK 자격인증시험이란, 응시하는 사람이 재무설계의 서비스를 제공하는 데 있어 필요한 최소의 재무설계 관련 지식을 충분히 갖춘 상태인지 평가할 수 있게 만들어진 시험이다. AFPK는 자격 인증을 받아야 취득할 수 있는데, 해당 절차는 다음과 같다. 먼저 교육과정을 수료한 뒤에, 시험을 합격을 하면, 자격인증을 신청해 취득할 수 있다. 이 교재는 핵심문제집으로 이론 학습을 한 뒤에 문제풀이를 통해 시험을 대비할 수 있는 교재이다.

먼저, 이 교재는 AFPK 시험을 준비하면서 적절한 학습을 할 수 있도록 구성된 핵심문제집이다. AFPK 자격시험은 '모듈1'과 '모듈2'로 되어 있다. 이 교재는 '모듈 1'의 과목을 학습할 수 있도록 되어 있는데, 해당 과목들은 '재무설계이론', '재무설계사 직업윤리', '은퇴설계', '부동산설계', '상속설계'로 재무설계를 위한 지식을 습득하는 데 있어 중요한 과목이다. 이 교재는 상기 과목과 관련해 문제풀이를 통해 학습할 수 있도록 핵심문제를 담은 교재로, 이론적인 내용을 학습한 이후에 실제 시험을 준비하면서 필요한 이해를 돕는 기회를 제공한다.

이 교재는 '모듈 1'의 과목을 문제풀이를 통해 학습하도록 돕는다. 먼저, '1과목'은 '재무설계 개론'으로 재무설계의 이해, 재무설계사의 기본업무, 재무설계 프로세스 등의 내용을 문제풀이를 통해 학습할 수 있다. 그다음, '2과목'은 '재무설계사 직업윤리'로 고객에 대한 의무, 직업윤리에 관한 기본 규정 등을 익힐 수 있다. 그리고, '3과목'은 '은퇴설계'로 은퇴소득, 은퇴설계 실행, 공적연금, 퇴직연금 등을 이해할 수 있다. 그다음, '4과목'은 '부동산설계'로 부동산설계 및 시장, 부동산권리분석, 부동산거래 등에 대해 학습할 수 있다. 그리고 '5과목'은 '상속설계'로 상속의 법률관계, 유언과 유류분, 상속세 및 증여세 등을 학습할 수 있도록 구성되어 있다.

이 교재의 강점을 살펴보면 다음과 같다. 먼저, 최신의 출제 경향을 분석하여 문제에 반영했다. 또한 출제 가능성이 높은 문제를 통해 풀이를 통한 실력의 향상뿐 아니라 실전 시험에 충실히 대비할 수 있도록 했다. 그다음은, 기본서의 내용을 바탕으로 출제가 되는 시험의 특성에 따라 문제를 풀이하면서 관련 내용을 확인할 수 있도록 하였고, 학습을 하는 사람이 기본서와 요약집을 통해 효율적으로 이론과 문제를 연결하여 학습할 수 있도록 했다. 그리고, 문제마다 중요도를 체크하여 어떤 문제가 중요한 문제인지 확인할 수 있도록 하여서, 우선순위에 따른 학습을 하여 단기간에 핵심문제를 풀이할 수 있도록 돕는다. 이 교재는 이와 같은 구성으로 되어 있어, AFPK 자격시험을 준비하는 사람들에게 적절한 학습의 기회를 제공하고 있어 많은 도움을 주는 교재라 생각해 권하고 싶다.

지금 시작해도 수학이 된다

지금 시작해도 수학이 된다
쓰루사키 히사노리 지음, 한성례 옮김 / 비전비엔피(비전코리아) / 2023년 8월

학생이던 시절, 수학에 약한 편이었다. 흔히 말하는 수포자였다. 기초가 약했기 때문에 제대로 된 학습을 한 적이 별로 없었다. 그러다 어영부영 학창 시절이 끝났고 마음엔 아쉬움이 가득했다. 성인이 된 지금, 다시 수학을 쉽게 공부하고 싶다는 생각을 자주 하곤 했었다. 그래서 혼자 이런저런 책을 보며 공부를 하곤 했지만, 여전히 어렵게만 느껴졌다. 그러다가 이 책을 만나게 되었고 혼자서도 수학의 기본기를 다질 수 있는 기회를 얻어 유익했다.

이 책은 수학의 기초를 다시 공부하기를 원하는 사람들을 위해 쓰여진 책이다. 현시점에 학교에서 배우고 있는 학생들이 읽기에도, 성인이 되어 다시 공부를 하고 싶은 사람이 읽기에도 이 책은 어렵지 않은 수준으로 이해하기 쉽게 쓰여졌다. 과거에 이른바 수포자였어도, 수학에 대한 두려움이 남아 있어도, 다시 새롭게 기초를 닦아나갈 수 있도록 평이한 수준으로 친절하게 구성되어 있다.

이 책은 수의 구조, 방정식, 함수와 그래프, 도형, 확률, 정수, 논리와 증명 등 7가지 주제로 수학의 기초를 알려준다. 보통은 학교에서 수업을 들으면 진도가 나갈수록 그에 맞춰 수준도 따라가야 한다. 앞에서 방정식을 배웠어도 뒤에 가서 다시 알려주는 것이 아니라 갑자기 함수를 가르치거나 도형을 가르치기 때문에 한 번 진도를 놓치면 학습에 어려움이 생긴다. 하지만 이 책은 학교 수업처럼 진도를 나가는 것이 아니라 하나의 개념을 점차 확장시켜나가는 방식으로 수학의 기본기를 다질 수 있도록 돕는다. 앞서 배운 개념을 뒤에 가서 더욱 자세하게 배워나가는 형식으로 책을 구성해 다시 공부를 하는 데 어려움이 없도록 했다.

이 책의 저자는 특이하게 수학을 '마음'과 '무기'로 설명한다. 수학에도 마음이 있다고 설명하는데 그것은 다음과 같다. 첫째는 현실의 문제에 도움되려는 마음이다. 둘째는 문제를 논리적으로 해결하려는 마음이다. 셋째는 그것들이 응축된 공식과 정리의 마음이다. 넷째는 수학을 즐기는 마음이다. 이와 같은 마음들이 수학에 있는데, 특히 네번째인 수학을 즐기는 것을 강조한다. 수학을 즐길수록 순수한 학문으로 다가가 이해할 수 있게 되기 때문이다.

늘 수학에 대한 아쉬움이 있었다. 왜 학창시절에 그렇게도 수학을 싫어했는지 후회가 남기도 했다. 그래서 성인이 된 후에도 다시 수학을 접하고 싶다는 생각을 했는데 이 책이 그 아쉬움을 풀어주었다. 성인이 되었어도 다시 시작한 수학이 어렵기는 마찬가지였지만 이 책이 안내하는 방향으로 그저 따라가니 수학의 기초를 다시 쌓아가는 계기를 만들 수 있었다. 다시 수학 공부를 시작하고 싶은 사람들에게 많은 도움을 주는 책이라 생각한다.

매출 최소화 이익 최대화

매출 최소화 이익 최대화 - 어떤 상황에서도 흔들리지 않는 탄탄한 회사로 거듭나기
기노시타 가쓰히사 지음, 아리프 옮김 / 빈티지하우스 / 2023년 6월

매출은 중요한 경영 지표이다. 한 사업체가 어떠한 성과를 만들어냈는지 보여주는 가장 직접적인 증거이며 이것이 숫자로 나타난 것이 곧 매출이다. 그런데 기업의 운영에서 매출보다 더 중요한 것이 있다. 한 기업의 존재 의의는 이윤을 내는 것에 있는데 그 가치는 곧 매출이 아닌 실제 순이익에 있다. 이 책은 그처럼 사업체를 운영하는 대표가 매출보다는 이익에 집중해야 하는 근본적인 이유와 그 과정을 자세히 보여주고 있다.

기업의 목표는 이익을 만들어내는 것이다. 이는 너무나 당연한 말이어서 굳이 강조를 하지 않아도 될 정도이다. 그런데도 이 책은 많은 사업자들이 매출을 내는 것은 잘하고 있지만 이익을 내는 것은 잘하고 있지 못하다고 말하며 어떻게 해야 이익을 내는 사업을 할 수 있는지 이야기한다. 책은 매출 중심의 사업은 겉으로 보기엔 성과를 내고 성장하는 것 같아도 실제로 그 기업의 생존은 이익을 얼마나 내고 있느냐에 있는 것이므로 사업가가 집중해야 할 이익 최대화의 과정을 설명한다.

책은 매출 중심 사업과 이익 중심 사업의 차이를 단적인 예로 보여준다. 연매출 1천억 원에 이익 1억 원의 A회사와 연매출 10억 원에 이익 1억 원의 B회사가 있다고 하면, 여기서 어떤 회사가 더 경영을 잘한다고 할 수 있을까. 여기서 A 회사는 B회사에 비해 100배의 매출을 내고 있는데 표면적인 액수가 중요한 사람이라면 전자를 택하겠지만 실제 경영의 효율성을 기준으로 보면 B회사가 A회사보다 100배 적은 투입으로 같은 이익을 내고 있다고 할 수 있다. 책은 이러한 예를 통해 사업을 한다는 것은 최소의 노력으로 최대의 이익을 내는 과정임을 강조하고 있다.

이 책은 흑자 중심의 사업을 하려면 어떤 전략이 필요한지 요소 요소마다 중요한 가치들을 설명한다. 작은 시장에서 이기는 상품 전략과 이익을 실현하는 판매 전략, 그리고 팬들의 마음을 사로잡는 고객 전략과 이익을 창출하는 인재 전략 등 매출을 넘어선 흑자를 내는 사업을 위한 전략들을 알려준다. 결국 사업의 성공을 겉으로 보이는 지표에 있는 것이 아니라 내실 있는 순이익에 있으며 그 과정을 밟는 것이 기업의 목표임을 보여준다.

사업을 한다는 것은 회사의 제품이나 서비스를 생산하고 판매하며 매출을 올리는 일에만 국한되지 않는다. 이러한 일련의 과정이 회사가 해야 할 일의 전부로 보일 수도 있지만 기업이 존재하는 본질적인 목표를 생각하면 결국은 이익을 얼마나 창출하였느냐가 가장 핵심적인 가치이다. 이 책은 그러한 본질을 놓치고 있는 기업들의 사례를 보여주며 사업을 한다는 것이 어떤 가치를 따라야 하는지 자세히 이야기하고 있다. 매출을 최소화하고 이익을 최대화하는 방법을 알아보고 싶은 사람들에게 도움을 주는 책이라 생각한다.

나는 더 천천히 부자가 되기로 했다

나는 더 천천히 부자가 되기로 했다
이규환(투트랙) 지음 / 마인드셋 / 2023년 7월

이 책은 해외구매대행업을 하는 사업가가 쓴 책이다. 그동안 유튜브를 통해 투트랙님이 어떻게 사업을 진행해왔는지 접할 수 있었다. 해당 사업에 관심이 있어서 유심히 보기도 했고 많이들 이 일을 시작하는 분위기여서 더욱 흥미롭게 영상을 보기도 했다. 영상을 보면서 투트랙님이 하는 이야기가 사업에 대한 내용뿐 아니라 한 개인이 회사에 소속되지 않고 자유롭게 자신의 일을 하는 하나의 중요한 사례라는 생각이 들어 더욱 집중하기도 했다. 그러다 마침 이 책을 만나게 되었고 저자가 영상에서 다 말하지 못한 내밀한 이야기를 전해들을 수 있어 유익했다.

해외구매대행 사업은 레드오션이라는 이야기가 많이 나온다. 그런데 이 말은 꽤 오래전부터 있어왔다. 저자가 처음 회사를 나와 이 분야의 일을 시작할 때만 해도 그러한 평이 많았다. 그럼에도 계획한 대로 사업을 시작하였고 점차 성장을 해나갔다. 이 책은 저자가 하고 있는 사업에 대한 생각을 담은 동시에, 앞으로 부자가 되기를 꿈꾸며 나만의 일을 시작하려는 사람들에게 의미 있는 메시지들을 전해준다.

이 책은 해외 온라인 사업가의 이야기이기 때문에 관련 이야기도 나오지만, 그보다 더 앞서 중요한 이야기를 전한다. 사업을 하는 방법과 기술에 대한 책은 저자의 이전 저서뿐 아니라 이미 다양한 책들이 나와있어 그 책들을 참고하면 된다. 이 책은 그에 앞서 부를 이루고 싶은 사람들이 가져야 하는 마인드셋과 방향성에 대해 더 깊이 이야기한다. 부자가 되기를 꿈꾸는 사람들 중에는 조급한 마음으로 돈만 바라보고 달려가는 사람들이 있는데 그러다보면 본질적인 부분을 놓치기 쉽다. 사업은 욕심을 낸다고 잘되는 것이 아니기 때문에 자신이 어떤 사업가가 될 것인지, 어떻게 기본기를 잃지 않고 지속적인 사업을 해나갈 수 있는지, 일의 본질, 부의 본질을 강조한다.

저자 투트랙은 책에서 일관되게 이야기한다. 부자가 되기 위한 목표를 세우고 그것을 이루기 위해 포기하지 않고 꾸준히 나아간다면 언젠가는 그 목표에 가까운 내가 되고 그러한 삶을 살게 된다고 이야기한다. 결국 사업은 사람이 하는 것이기 때문에 우선 나부터 자신의 마음가짐과 건강을 지킬 수 있어야 한다. 그리고 성공의 길을 걷는 과정에서 무엇보다 사람을 얻는 것이 중요하다는 사실을 알게 된다. 이 책은 기술적인 이야기에 앞서 기본을 강조하고 있다. 사업가로서, 부자가 되기를 꿈꾸는 사람으로서 마인드셋을 갖추고 싶은 사람들에게 일독을 권하고 싶다.