하나 - 변액유니버설보험 설명시 일시납으로 설명하지 마라.
둘 - 매월 일정액을 투자하는 정액투자방법은 일시납과는 근본적으로 수익률 계산방법이 다르다.
셋 - 일시납으로 설명할 경우에는 목돈마련금액을 예시할 경우만 해라.
넷 - 변액유니버설보험의 장래수익률 산정은 은행의 정기예금과 비교하면서 설명하라.
다섯 - 금융전반에 관한 지식을 쌓아 적기에 활용하라.
여섯 - 고객에 대한 정보를 정확히 입수해서 반론에 따른 대처방안을 모색해놓는다.
일곱 - 고객의 수준에 걸맞은 컨셉마케팅을 해야 한다.
여덟 - 수익률을 토대로 한 컨설팅 방식에 대해 폭넓은 지식을 습득한다.
아홉 - ‘72 Rule’ 등 복리설명을 할 경우에는 일시납과 관련해서 이해하기 쉽도록 설명을 하는 것임을 미리 인식시킨다.
열 - 이 경우 기본보험료와 추가보험료의 투자방식 또한 약간의 차이점이 있음도 알려준다.-203쪽