[알라딘서재]투자 관련

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shs0262 () l 2022-06-16 23:15

https://blog.aladin.co.kr/795442141/13685906

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복리(Compound Interest) : 시간 x 수익률.

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★포트폴리오(Portfolio)★

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shs0262 2025-05-19 21:36 좋아요

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에드워드 소프 & 대수의 법칙, 맥스웰-볼츠만 분포.

shs0262 2025-05-21 11:36 좋아요

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주식) 수요(매수)와 공급(매도).

shs0262 2025-05-26 13:49 좋아요

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주식 거래 자동화
* 시스템 트레이딩
- 자동매매
* 프로그램 매매
- 차익거래(Arbitrage Trading)
▶ 지수 차익거래
▶ 배당 차익거래
▶ 선물 · 현물 차익거래
- 비차익거래(Non-Arbitrage Trading)
▶ 인덱스매매(ETF 연계)
▶ 포트폴리오 보험
▶ 자산 배분
▶ 기타 매매
* 알고리즘 트레이딩

shs0262 2025-06-25 17:32 좋아요

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전문 투자자
* 개인 전문 투자자
* 법인 전문 투자자
* 기관 전문 투자자

shs0262 2025-10-20 14:25 좋아요

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자기 수준에 비해 큰 돈을 버는 것이 어렵고 위험한 이유

큰 돈 앞에서 뇌가 마비되는 이유
1) 보상 시스템의 과활성화 : 큰 돈을 벌 수 있다는 가능성, 확률이 있을때만으로도 엄청난 양의 도파민이 분비됨. 도파민이 과다 분비되면, 잠재적인 보상의 가능성을 지나치게 크게 판단하고, 판단력 및 제어 능력, 충동 조절 능력은 저하됨. 동시에 도파민이 과다 분비된 상황에서, 평정심을 유지하도록 도와주는 세로토닌도 그대로이고, 두뇌에서 일종의 브레이크 및 억제 역할을 해주는 신경전달물질들도 그대로이기 때문에 이들 간 불균형을 보임. 일시적인 두노의 신경학적 불균형을 초래하는 것.
2) 편도체의 과활성화 : 기회를 놓칠 것이라는 두려움 및 불안의 상승 & 본능적인 욕망에만 충실하게 됨. 큰 돈이 걸린 상황에서는, 합리적인 의사결정보다, 감정적인 의사결정을 할 확률이 높아짐. 두뇌의 인지 메커니즘 자체가 변하게 됨. 평소에는 보이고, 충분히 인지할 수 있는 것들도, ‘돈‘이라는 보상만 보이고 인지하게 되어 이들이 보이지 않게 되고 이들에 대한 판단력이 흐려짐. 즉, 자신의 그릇에 비해 많은 돈이 걸릴수록, 두뇌는 합리적인 · 정상적인 판단을 하기 어려워짐.

shs0262 2025-10-21 12:27 좋아요

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인간의 비합리적 의사결정
* 인간의 두뇌는 감정, 상황 등 주변 요인에 영향을 많이 받음. Ex) 주식 투자를 하기 전에, 주식과 관련되지 않은 기분 좋은 소식을 듣게 되면 주식 투자를 좀 더 과감하게 하는 경향이 있음.

투자에 실패하는 이유
1) 손실 회피 편향 : 얻은 것의 가치보다 잃어버린 것의 가치를 크게 평가하는 것. 손실로 인한 괴로움을 대략 3~4배 이상 더 크게 여김. 즉, 인간의 두뇌는 태생적으로 손실(Loss)에 더욱 민감함.
* ‘처분 효과(Disposition Effect)‘ : 자신이 이익을 본 주식은 조금이라도 빨리 팔고, 손해를 본 주식은 늦게 파는 투자 현상.
- 처분 효과의 뇌과학적 메커니즘 : 1) 주가가 올랐을 때 빨리 팔려는 이유는, 도파민이 분비되는 선조체 영역이 강한 자극을 받는 상황이 바로 주가가 오른 주식을 보유할 때보다 팔았을 때이기 때문임. 쾌감의 크기가 보유할 때보다 팔았을 때 더 크기 때문에, 두뇌는 팔아버리려는 쪽으로 약간의 편향이 걸리게 됨. 2) 하락한 주식을 계속 갖고 있게 되는 이유는 인간의 ‘리스크 추구 경향‘ 때문임. 주가가 오를 때는 리스크를 안정적으로 줄이려는 경향이 있고, 주가가 내려갈 때는 손실을 복구하기 위해 리스크를 올리는 경향이 있음. 3) 처분 효과에 대한 다른 이론은 개인의 믿음이 좌우한다는 것. 주가가 자신이 믿는 가치로 결국은 회귀할 것이라는 믿음 때문이라는 것.
2) 자기 과신 : 근거없는 과도한 자기 확신. 자기 과신을 많이 하는 사람들의 뇌가 공통적으로 어떤 특성을 보이느냐면 ‘감각 추구형(or 새로운 경험 추구 성향)‘과 충동성을 지니고 있음. 이들은 손실을 더 키우는 결과를 야기하게 됨. Cf) 그러나 이는 또한 대박을 칠 확률도 증가시킴.

투자에 성공하는 뇌의 특징
1) 높은 공감 능력 : 타인의 생각 및 행동을 잘 읽어내고 예측하는 사람. 이는 ‘내수용 감각(Interoceptive Sensation)‘, 즉 신체 내부의 상태를 느끼고 인지하는 감각을 길러줘서 투자에도 도움을 준다는 것.
- 편도체의 과활성화 : 감정과 연관된 편도체가 과활성화되면 투자 성과가 안 좋아질 수 있음. 편도체의 과활성화는 남들이 가는 곳으로 따라 가려는 압박감과 자신만 손실을 볼 것 같다는 불안감과 연결되기 때문.
2) 장기 투자
- 투자를 잘하는 두뇌를 위한 훈련은 ‘큰 그림을 보는 훈련‘. 자신이 꽂혀 있는 한 가지만 보고, 어느 특정 종류의 정보에만 휩쓸리는 것이 아니라, 거시적 관점으로 바라보는 훈련.

인간의 비합리적 의사결정
* 인간의 두뇌는 감정, 상황 등 주변 요인에 영향을 많이 받음. Ex) 주식 투자를 하기 전에, 주식과 관련되지 않은 기분 좋은 소식을 듣게 되면 주식 투자를 좀 더 과감하게 하는 경향이 있음.

투자에 실패하는 이유
1) 손실 회피 편향 : 얻은 것의 가치보다 잃어버린 것의 가치를 크게 평가하는 것. 손실로 인한 괴로움을 대략 3~4배 이상 더 크게 여김. 즉, 인간의 두뇌는 태생적으로 손실(Loss)에 더욱 민감함.
* ‘처분 효과(Disposition Effect)‘ : 자신이 이익을 본 주식은 조금이라도 빨리 팔고, 손해를 본 주식은 늦게 파는 투자 현상.
- 처분 효과의 뇌과학적 메커니즘 : 1) 주가가 올랐을 때 빨리 팔려는 이유는, 도파민이 분비되는 선조체 영역이 강한 자극을 받는 상황이 바로 주가가 오른 주식을 보유할 때보다 팔았을 때이기 때문임. 쾌감의 크기가 보유할 때보다 팔았을 때 더 크기 때문에, 두뇌는 팔아버리려는 쪽으로 약간의 편향이 걸리게 됨. 2) 하락한 주식을 계속 갖고 있게 되는 이유는 인간의 ‘리스크 추구 경향‘ 때문임. 주가가 오를 때는 리스크를 안정적으로 줄이려는 경향이 있고, 주가가 내려갈 때는 손실을 복구하기 위해 리스크를 올리는 경향이 있음. 3) 처분 효과에 대한 다른 이론은 개인의 믿음이 좌우한다는 것. 주가가 자신이 믿는 가치로 결국은 회귀할 것이라는 믿음 때문이라는 것.
2) 자기 과신 : 근거없는 과도한 자기 확신. 자기 과신을 많이 하는 사람들의 뇌가 공통적으로 어떤 특성을 보이느냐면 ‘감각 추구형(or 새로운 경험 추구 성향)‘과 충동성을 지니고 있음. 이들은 손실을 더 키우는 결과를 야기하게 됨. Cf) 그러나 이는 또한 대박을 칠 확률도 증가시킴.

투자에 성공하는 뇌의 특징
1) 높은 공감 능력 : 타인의 생각 및 행동을 잘 읽어내고 예측하는 사람. 이는 ‘내수용 감각(Interoceptive Sensation)‘, 즉 신체 내부의 상태를 느끼고 인지하는 감각을 길러줘서 투자에도 도움을 준다는 것.
- 편도체의 과활성화 : 감정과 연관된 편도체가 과활성화되면 투자 성과가 안 좋아질 수 있음. 편도체의 과활성화는 남들이 가는 곳으로 따라 가려는 압박감과 자신만 손실을 볼 것 같다는 불안감과 연결되기 때문.
2) 장기 투자
- 투자를 잘하는 두뇌를 위한 훈련은 ‘큰 그림을 보는 훈련‘. 자신이 꽂혀 있는 한 가지만 보고, 어느 특정 종류의 정보에만 휩쓸리는 것이 아니라, 거시적 관점으로 바라보는 훈련.

shs0262 2025-12-25 10:44 좋아요

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금융상품의 경우 미래의 불확실성과 소비자의 리스크 및 위험 감당 능력 정도, 지식수준에 따라 상품을 설계함.
- 기다림(시간)은 금융에서 ‘투자 기간‘이 됨.
- 금융상품의 결과는 더욱 늦게 나타나기 때문에 체감이 어려워 장기적인 의사결정을 하기 힘듦.

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