한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오: 서평 - 불어나는 자산 배분 방법

한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오 - AI 자동투자 기업 ‘콴텍’이 알려주는 복리 마법의 퇴직연금 만들기
AI 콴텍 LAB 지음 / 비즈니스북스 / 2025년 6월

최근 들어 연금에 대한 관심이 부쩍 커졌습니다. 지금은 꾸준히 소득이 있지만, 나이가 들고 더는 노동을 할 수 없게 되었을 때, 생활을 유지할 수 있는 현금흐름은 결국 연금이라는 생각이 들었기 때문입니다.

'맨땅에 주식하기'라는 블로그를 통해 주식이나 경제 관련 포스팅을 꾸준히 해온 만큼, 투자에 대한 기본적인 이해는 있다고 생각했지만, 연금에 대해서는 솔직히 아직도 막연한 부분이 많았습니다. 그러던 중 접하게 된 책이 바로 『한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오』입니다.

이 책은 연금에 대해 잘 모르는 초보자도 기초부터 차근차근 배울 수 있도록 매우 친절하게 구성되어 있습니다. ‘연금이 무엇인가?’라는 질문에서 시작해, 국민연금·퇴직연금·개인연금으로 이어지는 3층 연금 구조의 이해, 연금계좌의 종류와 세제 혜택, 그리고 어떻게 연금을 투자로 연결할 수 있는지까지 실제 적용 가능한 실전 정보들이 구체적으로 담겨 있습니다.

책은 총 6장으로 나뉘어 있으며, 연금 투자에 대한 전반적인 흐름을 잘 따라갈 수 있도록 구성되어 있습니다. 특히 마음에 들었던 부분은 단순히 연금의 개념을 설명하는 데 그치지 않고, 연금을 어떻게 굴릴 것인가에 대한 해답도 함께 제시하고 있다는 점입니다. ‘연금을 통한 자산 불리기’를 목표로 한 다양한 자산배분 포트폴리오가 소개되어 있어, 단순한 개념서가 아닌 실전 투자 가이드로서도 매우 유용했습니다.

그중에서도 개인적으로 가장 인상 깊었던 부분은 제5장 ‘연금에 꼭 필요한 자산배분 포트폴리오 이해하기’였습니다. 자산배분에 대해선 그동안 개념은 들어봤지만 구체적인 전략이나 유형에 대해서는 익숙하지 않았는데, 이 책에서는 '퍼머넌트 포트폴리오', '골든 버터플라이', '워런 버핏 9:1 포트폴리오' 등 다양한 전략을 사례 중심으로 소개합니다. 각 포트폴리오의 특징, 수익률 성향, 리스크 정도 등이 비교되어 있어 나에게 맞는 투자 스타일을 고민해보는 데 큰 도움이 되었습니다.

물론 단번에 완전히 이해하기엔 다소 복잡하게 느껴지는 부분도 있었지만, 여러 번 읽으며 천천히 소화해 나가면 충분히 내 것으로 만들 수 있을 만큼의 가치가 있는 내용이었습니다. 연금이라는 주제를 무겁지 않게 풀어내면서도, 핵심은 놓치지 않고 실전으로 연결해주는 구성이 이 책의 가장 큰 매력이라고 생각합니다.

연금에 대해 전혀 모르는 사람도 쉽게 따라갈 수 있으며, 투자에 어느 정도 익숙한 사람에게는 연금 계좌를 어떻게 활용해 자산을 불려갈 수 있을지를 구체적으로 알려주는 실용서로 느껴집니다. 특히 저처럼 이제 막 연금에 관심을 가지기 시작했지만, 어떻게 접근해야 할지 막막한 분들에게 이 책은 훌륭한 첫걸음이 되어줄 것입니다.

노후 대비를 고민하는 모든 분들, 그리고 연금과 자산배분 포트폴리오를 함께 공부하고 싶은 분들에게 『한 권으로 끝내는 연금 포트폴리오』를 추천합니다.

-이 글은 비즈니스북스에서 도서를 지원받아 남기는 리뷰입니다-