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좋은 펀드 나쁜 펀드 - 현명하게 펀드 고르는 법
신관수 지음 / 이레미디어 / 2016년 6월
평점 : 
좋은펀드 나쁜펀드 서평.
일단 펀드가 원금손실을 주지 않는다는 것을 알았고, 내가 펀드에 대해 잘 알면 내 돈을 굴려 목돈을 이룰 수 도 있다는 걸 알았다. 이제 펀드 지식을 정리해보자.
주식: 회사의 지분. 회사가 수익을 내면 주식의 수만큼 비례해 배분하는데 이를 배당이라 함.
채권: 정부나 기업이 일반인에게 돈을 빌리고 지급하는 차용증. 따라서 채권은 안정적.
1. Fund란 무엇인가?
: 기금, 돈을 말한다. 펀드투자란 불특정 다수가 낸 기금을 모아서 펀드매니저가 유가증권, 부동산 등의 자산에 투자하여 얻은 이익과 손실을 투자자들에게 재배분하는 집단적 간접적 투자제도이다.
2. 저자가 말하는 최적의 투자는?
: 간접적으로 장기간 적립식으로 투자하면 됨. 그러니까 펀드로, 12년 이상, 적립식으로 투자하란 뜻.
(500만~1000만원 이상 여윳돈 있으면 거치식 투자도 좋지만, 적립식이 더 나음)
3.펀드의 구분
투자자산별: 주식형, 채권형, 혼합형, 실물자산형
지역별: 국내형, 해외형
펀드매니저 개입여부에 따라: 액티브형, 인덱스형
주식형 펀드의 운영전략 별로는: 가치주, 배당주, 성장형, 대형주, 중소형주
4. 좋은 펀드의 기준
운용규모: 운용자산규모가 중형급과 대형급은 되야 한다. p.91
운용기간: 3년~5년은 되야 한다. p.91
수익률: 벤치마트(비교지수)대비 수익률이 높아야함.
5. 펀드가 너무 어려울 땐 펀드 평가사를 활용한다.
모닝스타코리아: 매월 ‘스타평가보고서’를 올리므로 탑5의 펀드순위를 알 수 있음.p.96
(홈페이지에서 모닝스타리포트 클릭 후 파일 열어보기)
펀드슈퍼마켓: 홈피에서 펀드몰 클릭-펀드검색
비교지수와 동일유형 대비 수익률 확인하는 법 p100
6. 펀드 가입 후 관리하기 p102
자산운용보고서(매분기별)를 내가 확인한다. 확인할 것은
① 동일유형펀드와 비교하여 오랫동안 저조한 수익률은 내고 있는 건 아닌지
② 적립식 펀드의 경우 펀드의 규모가 꾸준히 증가하고 있는지
③ 펀드매니저가 바뀌지 않았는지
7. 펀드는 어떻게 가입하나? p105, 110
증권계좌(CMA)생성-은행, 증권 창구직원 또는 직접선택. (그러나 내가 직접 공부해서 ‘펀드평가자가 높게 판정한 펀드를 선택하는 것이 창구보다 나음.)- 펀드선택-투자설명서 중요내용 확인-투자금 입금-인터넷 뱅킹 등록
※펀드가입 전 할 일: 투자목적( ), 투자기간( ), 목표자금( ),기대수익률( ) 설정
★펀드슈퍼마켓으로도 가입 가능 p110
8.펀드 장기투자 시엔 변액 유니버설보험 p.155
좋은 변액유니버셜보험의 조건 p.165
9. 연금저축펀드의 종합소득세 부분. p,190
10. 꼭 계획하고 실행해야하는 투자전략p.197
-소득의 50%는 저축, 투자 한다.
-여유자금의 50%는 국내 저평가 주식에 투자해 최소 10년 이상 보유한다.
-여유자금의 50%는 안전한 예적금에 투자한다.
-직접투자 하면 안됨.
-투자금의 15%는 개발도상국 펀드에, 10%는 실물자산펀드에 투자.(왜지?)
-목표수익률 10% 실현시 환매.
11. 매매타이밍, 종목선정보다는 자산배분이 미치는 영향력이 91.5%이다.
즉, 주식자산에 투자하느냐, 채권자산에 투자하느냐, 금이나 부동산에 투자하느냐 같은 투자자산선택이 더 중요한 것.