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G2 불균형 - 패권을 향한 미국과 중국의 미래 경제 전략
스티븐 로치 지음, 이은주 옮김 / 생각정원 / 2015년 12월
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절판


월가의 대표적인 비관론자인 스티브 로치 예일대 교수가 최근에 낸 책인데, 모건스탠리 아시아 회장으로 있으면서 중국을 면밀히 관찰한 분석 내용을 바탕으로 미국과 중국 간 불균형을 어떻게 해소할지 매우 간단한 해결책을 제시하고 있다. 물론 경제적으로는 간단하지만 정치적 현실을 고려하면 실천하기 쉽지 않은 해결책이라 말한다. 우선 해결책에 앞서 현 상황에 대한 진단이 당연하면서도 흥미롭게 전개된다. 중국은 미국의 경제 성장을 당연시 했기에 그 성장의 열매를 자국 경제 발전 전략의 토대로 삼았고, 미국은 중국에서 밀려 들어오는 싼 공산품들을 바탕으로 거품 소비를 해왔다는 것이다. 즉, 미국의 과잉 소비가 중국의 지속 불가능한 성장을 유지시키는 동력이 되었고 반대로 중국의 성장이 미국의 과잉 소비를 부추겼다는 것이다. 이게 미국에서 가짜 호황이었던 이유는 소득이 감소하는데 소비는 증가하는 모순된 상황이 벌어졌기 때문이란 것이다. 중국은 이제서야 뒤늦게 제조업 주도 수출 모형에서 벗어나 내수 진작과 서비스업 주도의 성장 모형 전략을 채택했다고 하는데, 이런 상황에서 미국의 발목을 잡는 상황을 다음과 같이 설명한다.

 


즉, 중국의 내수 경기가 되살아나면 저축률은 감소할 것이고 국제수지 흑자가 줄어들면서 미국 재무부 채권 같은 달러화 기반 자산에 대한 수요도 감소할 것이라 전망한다. 이렇게 되면 저축 부족에 시달리는 미국은 세계 최대 채권국의 자리에서 물러나 세계 최대 채무국으로 전락할 것이라 말한다. 그래서 미국이 저축을 늘리고 자본적 지출과 수출기반의 경제구조로 변화함으로써 경제 불균형을 해소한다면 지속 가능한 경제를 기대할 수 있을 것이라 이야기하고 있는 것이다. 특히 미국의 대중 수출이 폭발적으로 증가하여 미국에 부담만 되던 미중 무역 관계가 미국의 성장과 일자리 창출에 도움이 되는 귀한 자산으로 바뀔지도 모른다는 전망을 내놓고 있다. 그러면서 왜 이러한 미중 간의 불균형이 초래되었는지 자세히 설명하고 있다. 그 설명은 각 나라에서 1990년대를 풍미한 경제 영웅으로 여겨지는 앨런 그린스펀과 주룽지에 대한 이야기부터 시작한다. 주룽지의 접근법은 수출에 의존하는 불균형 경제성장을 낳았고 그린스펀의 접근법은 부채에 의존한 거품성장을 낳았다는 게 그 결론이다. 또한 뒤를 이은 원자바오는 새로운 성장 모형을 채택한 반면 버냉키는 예전 모형을 고수했다고 말한다.

 


그러면서 중국과 미국의 차이에 대해 이야기한다. 우선 중국은 국가발전개혁위원회(NDRC)라는 경제 관리 운영기구가 존재하고 여기서 전체 전략을 수립하지만, 미국은 경제계획이나 전략전담기구가 부재하고 국가경제위원회(NEC), 예산관리국(OMB)이 각자 역할을 수행하고 있다고 말한다. 또한 2012년 현재 미국은 102개국과 무역에서 적자를 내고 있다면서 중국만이 아닌 다자간 무역불균형에 빠져있다고 언급하고 있다. 저축은 부족한데 성장은 계속해야 하는 상황에서 미국은 어쩔 수 없이 외국의 잉여 저축금을 들여와야 했다는 말이다. 그리고 외국 자본을 끌어오다 보니 경상수지와 다자간 무역 수지 적자가 커질 수 밖에 없었다고 진단한다. 특히 이 책에서는 이른바 차이나 그라이프, 즉, 중국에 대한 여러 불만 사항을 토대로 중국을 죄인 취급하는 중국 몰아세우기를 비판하며 중국을 두둔하고 있다. 예를 들어, 아직 미성숙한 금융체계를 가지고 있기에 중국이 자국통화를 관리하는 것은 큰 문제가 아니라고 말한다. 또한 도시화 속도를 고려하면 중국 부동산 거품 붕괴에 대한 우려도 상당히 과장되어 있다고 한다. 게다가 중국의 은행계는 의외로 탄력적이고, 중국 부패문제가 미중 의존관계에 해를 입힐 수준은 아니라고 언급하고 있다.

 


결국 이러한 양국의 불균형 해소를 위해 중국은 생산자 중심 모형에서 소비자 중심 모형으로 바뀌어야 하며, 미국은 과잉소비 구조에서 벗어나 자본적 지출, 인적 자본, 수출 주도형 성장 등에 초점을 맞춘 성장 모형으로 경쟁력을 회복해야 한다고 역설한다. 이러한 재균형화와 구조 변화는 미국의 정치인들이 경제위기가 오면 사후약방문식 대처만 해오고 중국을 견제만 했기 때문에 고통과 희생 없이는 실현하기 어렵다고 단언한다. 중국과 불필요한 기 싸움만 하지 말고 미국이 기존의 소비 중심 경제 기조를 생산 및 수출 중심 경제 기조로 전환하고 중국의 니즈를 파악하여 대중 수출 품목에 변화를 줌으로써 수출 잠재력을 발휘하겠다는 비전을 가져야 한다는 말이다. 또한 중국도 소비자 수요를 늘리려면 일자리, 임금, 사회 안전망 등의 수준을 올려야 하고 소비 중심 사회의 소비 습관도 가르쳐야 하는데, 이 모든 것의 본보기가 바로 미국임을 알아야 한다고 말한다. 그러면서 향후 10여 년 동안 12조 달러 규모로 성장할 중국의 서비스 산업 부문을 외국에 개방하게 되면 미국이 그 시장을 주도할 수 있을 거라 예상하고 있다.

 


그러면서 중국에 대해 예상하길 인터넷 기반 연결성이 소비자 중심 사회의 핵심 동력인데 균형성과 연결성을 지향하는 과정에서 중국은 개인의 자유와 정치개혁, 그리고 민주주의라는 까다로운 쟁점과 맞닥뜨릴 것이라 전망한다. 사람들은 온라인 활동을 통해 각자 기호나 생활습관 등을 공유하고 서로 동화되는 경향이 있으며, 특히 인터넷이 정치 개혁 논쟁을 불러일으키고 또 그 논쟁의 수위를 높일 것이라 이야기하고 있다. 하지만 중국이 소비자 사회로 전환한다고 해서 정치 체제까지 자유선거를 통한 대의민주주의로 바뀌어야 한다는 의미는 아니라고 선언한다. 우리가 흔히 민주주의는 경제성장의 필수조건이라 알고 있지만 실제 연구결과는 그렇지 않다는 게 저자의 입장이다. 즉, 정치 개혁과 경제 발전의 상관관계는 어느 국가든 매우 빈곤했던 시절, 그리고 비민주적이었던 시절이 있었다는 것으로 귀결되는데, 이것은 중국이 서둘러 정치 개혁에 나설 필요가 없다는 것을 의미한다는 말이다. 어쨌든 미국과 중국이 현재 어느 쪽도 상대의 거울을 들여다보지 않는 것이 문제라면서 양국 정치 갈등 해결의 열쇠로 신뢰 회복을 꼽으며 이 책을 마무리하고 있다.

 

* 알라딘 공식 신간평가단의 투표를 통해 선정된 우수 도서를 출판사로부터 제공 받아 읽고 쓴 리뷰입니다.


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2016-02-18 09:17   URL
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경제 ⓔ - 경제로 보는 우리 시대의 키워드
EBS 지식채널ⓔ 지음 / 북하우스 / 2015년 11월
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EBS의 지식채널e가 2015년에 방송 10주년을 맞이했다고 하니 우선 축하할 일이다. 초창기부터 그 당시 볼 수 없었던 꽤 파격적인 형식으로 눈길을 끌었는데, 짧지만 좋은 프로그램이 여전히 장수하고 있으니 당연히 축하할 일이란 말이다. 이 책은 그 중에서도 경제 분야의 지식들을 소개하고 있다. 이 책을 통해 그 동안 알고 있었던 경제 관련 지식들을 다시 한 번 상기할 수 있었다. 가장 먼저 소개되는 애덤 스미스에 대해서도 도덕감정론과 국부론 사이의 연관성에 대해 명쾌하게 설명한 부분이 인상적이었다. 공감 능력에 바탕을 둔 공정한 관찰자가 인간의 자기애와 사회질서를 매개한 것처럼 합리성에 바탕을 둔 공정한 경쟁이 인간의 자기 이익과 사회 질서를 매개할 수 있다는 것으로 "보이지 않는 손"을 설명한 것이다. 하지만 이후 자유주의 시장경제학자들이 도덕적 공감능력, 공정성, 국가의 책무 대신 경쟁, 이기심, 시장에 주목하면서 도덕감정론이 묻혀버린 사정도 설명하고 있다. 중농주의자 케네의 주장을 받아들이면서도 공업과 노동력을 부의 원천으로 여긴 점도 애덤 스미스의 국부론의 특징이라 설명하고 있다.


이어서 "우리가 무엇을 측정하는가가 우리의 행동에 영향을 미친다"는 조지프 스티글리츠의 명언이 뒤를 잇는데, 20세기 최고의 발명품으로 추켜세워진 GDP와 쿠즈네츠의 역U자 곡선을 주류경제학자들이 편의적으로 해석해왔다는 사실도 알려주고 있다. 즉, 경제가 발전하는 동안 불평등은 불가피한 현상일뿐더러 오히려 경쟁을 부추겨 발전의 동력이 된다거나 일정 단계에 이르면 저절로 해결되기 마련이니 정부가 분배를 걱정하거나 일부러 개입할 필요는 없다면서 성장만능주의로 나아갔던 편향된 모습을 이야기하고 있다. 그러면서 2014년 한국의 GDP는 세계 13위로 이전해보다 두 단계 상승했지만 유엔행복지수는 47위로 이전 해보다 여섯 단계나 하락했다는 사실을 지적한다. 또한 "보이지 않는 손"에 의한 개인의 자기 이익 추구가 사회적 부의 증가로 귀결된다는 애덤 스미스의 공리를 자신과 상대방의 이익을 모두 고려할 때 전체 이익이 증가한다는 것으로 바꾸어 놓은 내쉬 균형이론, 공유지의 비극을 이야기하면서 공유재의 딜레마를 해소할 수 있는 방법이 시장에 맡기는 것 이외에도 공동체가 협력하면 가능하다는 이야기 역시 새롭게 다가왔다. 


그 밖에도 실물 부문을 내버려둔 채 돈을 풀어 환율을 조정하는 양적완화 정책은 임시처방전이며, 돈 풀기를 멈추고 실물 부문을 바로 잡지 않는 한 불황과 디플레이션에서 탈출할 방법은 없다고 이야기하고 있는 것, 마르크스의 자본론을 설명하면서 세계는 정신으로 구성되어 있고 정신은 정반합이라는 변증법적 운동 원리에 따라 절대 진리를 향해 나아간다는 헤겔의 관념론에서 정신의 자리에 물질을 대체하면 된다는 간단한 설명도 인상적이었다. 또한 최저임금 인상이 빈곤율을 낮췄다는 증거는 없다는 주장과 최저 임금제가 실효성이 있다는 주장 모두를 다루고 있으며, 전세계적으로 간접세 비중이 높아지고 있다면서 부자증세와 부자감세의 논쟁도 함께 다루고 있고, 특약매입거래, 판매장려금 등으로 납품업체에게 부당한 이득을 취한 대형 마트 이야기와 감정노동자의 실상을 이야기 하는 등 사회적으로 이슈가 된 경제 논리들을 함께 다루고 있다. 개인적으로는 가난은 개인 탓이 아니라 사회 구조 탓이라 주장하며 영국 사회보장제도의 기초를 만든 베버리지 보고서의 근간이 되었던 것이 바로 여성 사회학자인 비어트리스 웹이었다는 사실을 새롭게 알 수 있어서 좋았다.


* 알라딘 공식 신간평가단의 투표를 통해 선정된 우수 도서를 출판사로부터 제공 받아 읽고 쓴 리뷰입니다.



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2016-01-16 10:35   URL
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트렌드 코리아 2016 - 서울대 소비트렌드분석센터의 2016 전망
김난도 외 지음 / 미래의창 / 2015년 11월
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벌써 몇 년째 세계 경제의 불확실성이 개선되지 않고 있다는 이 책 서문 내용과 마찬가지로 매년 초 트렌드 코리아를 읽어본 지 6~7년쯤 되지만 한번도 희망찬 이야기는 들어본 적이 없는 것 같다. 세계 경제의 공급과잉이 구조적인 문제이고 작금의 저성장 추세는 주기적인 불황이 아니라는 전망은 현실을 더 암울하게 만든다. 시간이 지난다고 혹은 대증적인 경기 부양책을 쓴다고 해서 쉽게 회복될 성질의 것이 아니라면서 뽑아낸 올 해의 키워드는 멍키바(Monkey bar), 어린이 놀이터나 군대 유격장에서 볼 수 있는 구름다리를 일컫는데, 원숭이가 구름다리를 넘듯 신속하고 현명하게 무사히 경기침체의 수렁을 건너가라는 뜻이라 한다. 오죽하면 2016년 트렌드로 첫 번째 거론된 것이 최악을 대비한 플랜 Z를 생각하고 어떤 것이든 시작해야 한다는 것이겠는가! 어쨌든 예년과 동일한 내용 구성으로 책이 시작되는데, 가장 먼저 2015년 대한민국 소비자를 열광시킨 10가지 제품과 배경 트렌드에 대해 소개하고 있다. 그런데 제일 먼저 이야기하고 있는 것은 재미있게도 단일 제품이라기 보다는 제품군의 특성을 일컫는 "단맛"이었다.


허니버터칩을 시작으로 “순하리 처음처럼” 같은 소주 시장으로 이어지는 단맛 행렬에 대해 이 책에서는 일시적 불황에는 매운맛을 선호하지만 장기 불황처럼 지속적인 스트레스 상황에서는 오히려 단맛을 선호하게 된다고 해석하고 있다. 뒤이어 작년도에 2015년 트렌드로 예상했던 것들을 돌아보면서 그 트렌드에 부합되는 이야기들을 전개하고 있다. 이를테면 햄릿형 소비자로 인해 큐레이션 서비스가 확대되었다던가, 옴니채널의 확산, 일상을 자랑질하는 트렌드가 이제 집안 꾸미기까지 번져나갔다는 것, 중장년층의 배낭여행 수요가 급증했다는 것 등이다. 이러한 트렌드 분석을 통해 생각해보아야 할 것들은 우선 소비자가 길을 잃고 헤매지 않도록 기업의 큐레이션 방향이 기계적인 빅데이터 분석의 수준을 넘어서 감성 큐레이션에 초점을 맞추도록 해야 한다는 것, 옴니채널 서비스의 경우 단순히 결합과 통합만이 능사가 아니며 기존 서비스와의 차별화 전략이 더 중요하다는 것, 불황이라고 해서 가격을 할인하는 전략으로 스스로의 가치를 낮추기보다는 소비자가 예상하지 못했던 추가 가치를 제공함으로써 매력 요인을 더하는 전략이 유효하다는 것 등이다.


또한 이 책에서 트렌드로 강조하고 있는 것 중에 하나가 집안 꾸미기이다. 1만 달러 시대에는 차를 바꾸고, 2만 달러 시대에는 집을 바꾸고, 3만 달러 시대에는 가구를 바꾼다는 속설을 언급하면서 홈 퍼니싱이든 홈 인테리어든, 실내 가드닝이든 뜰 것이라 예상하고 있다. 이어서 2016년 트렌드를 하나씩 소개해주고 있는데, 플랜 Z를 언급하면서 돈은 적게 쓰지만 만족은 크게 얻으려는 달라진 소비개념에 "우아한 서바이벌"이란 이름을 붙여주면서 B급 상품 선호 현상을 다루고 있다. 또한 메르스 사태의 여파로 공포 마케팅이 활발해지고 있고, 1인 미디어 시대의 전성기로 개인 방송이 메이저 콘텐츠로 급부상하고 있는 점, 그리고 브랜드의 시대가 가고 가성비의 시대가 개막되었다는 점을 들고 있다. 특히 유튜브 등에서 인기가 높아지면서 수익을 내는 채널들을 묶어서 종합적으로 관리해주는 기획사 개념으로 MCM사업자가 생겨난다거나 소비자에게 브랜드의 뛰어남을 인지시키려는 노력보다 소비자의 니즈에 맞는 카테고리가 무엇인지 찾아내는 게 더 중요하다는 설명이 눈에 띄었다.


이어서 이 책에서는 착한 소비가 과시 대상이 되며 무대 위의 연극처럼 연출되는 새로운 소비 트렌드를 "연극적 개념소비"로, 자기과시의 경연장이라 불리는 SNS에서 뭔가 있어 보이도록 하는  허세를 현대인이 갖추어야 하는 하나의 능력이라 언급하면서 "있어빌리티"로, 부모의 계획에 따라 설계된 도면을 바탕으로 보다 체계적이고 과학적으로 길러지는 아이들을 "아키텍키즈"라는 신조어로 소개하고 있다. 또한 100세 시대를 맞이하였지만 갈수록 척박해지는 도시생활에 대응하기 위해 친환경, 생태주의적인 삶을 실천하려는 현대인들의 노력이 반영된 트렌드로 미래형 자급자족을, 투자한 시간 대비 결과물이 더 잘 나오기를 원하는 소비자 요구의 산물로 대충 빠르게 트렌드를, 그리고 인맥 중심이었던 SNS도 취향 중심으로 재편되고 있다는 것을 트렌드의 한 축으로 소개하고 있다. 이런 트렌드를 통해 알 수 있는 것은 성별, 연령, 학력 등 기존의 인구통계학적 특성을 기준으로 하던 시장 세분화는 취향을 중심으로 모이는 소비자들을 세밀하게 겨냥하기에 턱없이 부족하기 때문에 성별이나 연령에 따라 묶이는 세그먼트가 아니라 관심사와 취향을 중심으로 다시 세크먼팅을 해야 한다는 사실을 알려주고 있다.


* 알라딘 공식 신간평가단의 투표를 통해 선정된 우수 도서를 출판사로부터 제공 받아 읽고 쓴 리뷰입니다.



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2016-01-16 18:11   URL
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혁신에 대한 여러 책이 있지만, 일단 이 책은 스티브 잡스 전기를 써서 유명해진 월터 아이작슨이 만든 책이라 기대감이 크다. IT분야의 혁신을 주로 다루고 있기에 지금까지 전개되고 있는 흥미진진한 혁신의 모습을 자세히 들여다 볼 수 있는 좋은 기회가 될 것이다.










이제 집 살 때가 되었는가? 작년 하반기 엄청난 분양 물양이 쏟아져 나왔지만 미분양도 속출하고 있다고 한다. 이제 정말 집 사야 할 때인가 이 책을 통해 알아보고자 한다.












부동산 시장이 조정기 또는 하락기를 맞이할거 같은데, 과연 오피스 빌딩에 투자하면 살아남을 수 있을까? 수십억에서 수백억 하는 오피스 빌딩에 어떻게 투자할 수 있을지 이 책을 통해 알아보고자 한다.











 


음...부끄럽지만 알고 싶은 욕망을 채워줄 한 권의 책!


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2016-01-05 00:44   URL
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한 해도 거르지 않고 이번 해도 역시 이 책으로 마무리하고자 합니다. 김난도 교수님께서 내년 키워드로 MONKEY BARS와 빨간색을 골랐네요. 내년도를 전망할 때 꼭 빼놓지 말아야 할 책입니다!













이번에는 향후 10년을 내다볼까요? 이 쪽 분야에서 정평이 난 <트렌드>지를 통해 선보였던 향후 10년 간의 트렌드를 한 권의 책으로 담았습니다. 연말이다 보니 이 책 안 읽을 수 없겠죠?










얼마전 우석훈 선생님의 "불황 10년"을 다시 꺼내 읽었는데, 이번에는 선대인 선생님이 불황을 헤쳐나가는 비법을 우리에게 알려줄거라 굳게 믿습니다. 바이오,헬스케어(B), 금리(I), 색산업(G), 석유(P), 인도(I), 중국(C), 기술기업(T), 미국(U), 리스크(R), 환율(E)이 바로 그 빅 픽쳐라고 하는데, 여기서 기회를 찾아야 할 것 같습니다.











과연 IT 기술과 인구변화가 우리의 직업을 바꿔놓을까요? 기계가 사람을 대체한다는 이야기는 무척 많이 들었지만 그게 현실로 다가올런지 이 책을 통해 알아보면 좋을거 같습니다.


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2015-12-01 23:08   URL
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